從以上對(duì)施工索賠的定義可以說(shuō)明以下幾點(diǎn)：

⑴索賠是一種合法的正當(dāng)權(quán)利要求，不是無(wú)理爭(zhēng)利。它是依據(jù)合同和法律的規(guī)定，向承擔(dān)責(zé)任方索回不應(yīng)該由自己承擔(dān)的損失，這完全是合理合法的。

⑵索賠是雙向的。合同的雙方都可向?qū)Ψ教岢鏊髻r要求，被索賠方可以對(duì)索賠方提出異議，阻止對(duì)方的不合理的索賠要求。

⑶索賠的依據(jù)簽訂的合同和有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。索賠成功的主要依據(jù)是合同和法律及與此有關(guān)的證據(jù)。沒(méi)有合同和法律依據(jù)，沒(méi)有依據(jù)合同和法律提出的各種證據(jù)，索賠不能成立。

⑷施工索賠的目的。在工程施工中，索賠的目的是補(bǔ)償索賠方在工期和經(jīng)濟(jì)上的損失。

一、索賠的分類

施工索賠分類的方法很多，從不同的角度，有不同的分類方法。如按索賠的有關(guān)當(dāng)事人可分為：承包商同業(yè)主之間的索賠，承包商同分包商之間的索賠，承包商同供貨商之間的索賠，承包商向保險(xiǎn)公司索賠。按索賠的業(yè)務(wù)范圍分類可分為施工索賠，即在施工過(guò)程中的索賠；商務(wù)索賠，指在物資采購(gòu)、運(yùn)輸過(guò)程中的索賠。按索賠的對(duì)象分類可分為索賠和反索賠等等。本書主要介紹與處理索賠有關(guān)的幾種分類方法。

1．按索賠的目的，索賠可分為工期索賠和經(jīng)濟(jì)索賠

這種分類方法，是施工索賠業(yè)務(wù)中通用的稱呼方法。當(dāng)提出索賠時(shí)，要明確提出是工期索賠還是經(jīng)濟(jì)索賠，前者是要求得到工期的延長(zhǎng)，后者是要求得到經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。當(dāng)然，在索賠報(bào)告論證的文件中，也是為達(dá)此目的提出論證材料和合同依據(jù)。

2．按索賠處理方式和處理時(shí)間不同，可分為單項(xiàng)索賠和一攬子索賠

⑴單項(xiàng)索賠。它是指在工程實(shí)施過(guò)程中，出現(xiàn)了干擾原合同的索賠事件，承包商為此一事件提出的索賠。如業(yè)主發(fā)出設(shè)計(jì)變更指令，造成承包商成本增加、工期延長(zhǎng)。承包商為變更設(shè)計(jì)這一事件提出索賠要求，就可能是單項(xiàng)索賠。應(yīng)當(dāng)注意，單項(xiàng)索賠往往在合同中規(guī)定必須在索賠有效期內(nèi)完成，即在索賠有效期內(nèi)提出索賠報(bào)告，經(jīng)監(jiān)理工程師審核后交業(yè)主批準(zhǔn)。如果超過(guò)規(guī)定的索賠有效期，則該索賠無(wú)效。因此對(duì)于單項(xiàng)索賠，必須有合同管理人員對(duì)日常的每一個(gè)合同事件跟蹤，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題即應(yīng)迅速研究是否對(duì)此提出索賠要求。

單項(xiàng)索賠由于涉及的合同事件比較簡(jiǎn)單，責(zé)任分析和索賠值計(jì)算不太復(fù)雜，金額也不會(huì)太大，雙方往往容易達(dá)成協(xié)議，獲得成功。

⑵一攬子索賠，又稱總索賠。它是指承包商在工程竣工前后，將施工過(guò)程中已提出但未解決的索賠匯總在一起，向業(yè)主提出一份總索賠報(bào)告的索賠。

這種索賠是在合同實(shí)施過(guò)程中，一些單項(xiàng)索賠問(wèn)題比較復(fù)雜，不能立即解決，經(jīng)雙方協(xié)商同意留待以后解決。有的是業(yè)主對(duì)索賠遲遲不作答復(fù)，采取拖延的辦法，使索賠談判曠日持久，或有的承包商對(duì)合同管理的水平差，平時(shí)沒(méi)有注意對(duì)索賠的管理，忙于工程施工，當(dāng)工程快完工時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己虧了本，或業(yè)主不付款時(shí)，才準(zhǔn)備進(jìn)行索賠，甚至提出仲裁或訴訟。

由于以上原因，在處理一攬子索賠時(shí)，因許多干擾事件交織在一起，影響因素比較復(fù)雜，有些證據(jù)已事過(guò)境遷，責(zé)任分析和索賠值的計(jì)算發(fā)生困難，使索賠處理和談判很艱難。加上一攬子索賠的金額較大，往往需要承包商作出較大讓步才能解決。

因此，承包商在進(jìn)行施工索賠時(shí)，一定要掌握索賠的有利時(shí)機(jī)，力爭(zhēng)單項(xiàng)索賠，使索賠在施工過(guò)程中一項(xiàng)一項(xiàng)地單項(xiàng)解決。對(duì)于實(shí)在不能單項(xiàng)解決，需要一攬子索賠的，也應(yīng)力爭(zhēng)在施工建成移交之前完成主要的談判與付款。如果業(yè)主無(wú)理拒絕和拖延索賠，承包商還約束業(yè)主的合同“武器”。否則，工程移交后，承包商就失去了約束業(yè)主的“王牌”，業(yè)主就有可能“賴帳”，使索賠長(zhǎng)期得不到解決。

對(duì)于一個(gè)有索賠經(jīng)驗(yàn)的承包商來(lái)說(shuō)，一般從投標(biāo)開(kāi)始就可能發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會(huì)，至工程建成一半時(shí)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)很多的索賠機(jī)會(huì)，施工建成一半后發(fā)現(xiàn)的索賠，往往來(lái)不及得到徹底的處理。在工程建成1/4～3/4這階段應(yīng)大量地、有效地處理索賠事件，承包商應(yīng)抓緊時(shí)間，把索賠爭(zhēng)端在這一段內(nèi)基本解決。整個(gè)項(xiàng)目的索賠談判和解決階段，應(yīng)該爭(zhēng)取在工程竣工驗(yàn)收或移交之前解決，這是最理想的解決索賠方案。

3．按索賠發(fā)生的原因分類

按索賠發(fā)生的原因分類，會(huì)有很多很多。盡管每種索賠都有獨(dú)特的原因，但可以把這些原因按其特征歸納為四類：即延期索賠、工程變更索賠、施工加速索賠和不利現(xiàn)場(chǎng)條件索賠。

⑴延期索賠。延期索賠主要表現(xiàn)在由于業(yè)主的原因不能按原定計(jì)劃的時(shí)間進(jìn)行施工所引起的索賠。

由于材料和設(shè)備價(jià)格的上漲，為了控制建設(shè)的成本，業(yè)主往往把材料和設(shè)備自己直接訂貨，再供應(yīng)給施工的承包商，這樣業(yè)主則要承擔(dān)因不能按時(shí)供貨，而導(dǎo)致工程延期的風(fēng)險(xiǎn)。如某公司為了建設(shè)一個(gè)生產(chǎn)工廠，與一家設(shè)備安裝公司簽訂承包合同，其中比較昂貴的三個(gè)鍋爐由業(yè)主直接供貨。按合同規(guī)定，三個(gè)鍋爐應(yīng)在開(kāi)工后的第三個(gè)月、第六個(gè)月、第九個(gè)月先后運(yùn)到施工現(xiàn)場(chǎng)，工程一年內(nèi)完工，合同總價(jià)100萬(wàn)美元。在最初的六個(gè)月內(nèi)，已順利安裝第一個(gè)，在準(zhǔn)備接著安裝第二個(gè)時(shí)，設(shè)備安裝公司接到通知，因生產(chǎn)廠家的工人罷工，余下的鍋爐不能及時(shí)地供給，何日供貨不能確定，致使鍋爐安裝工作拖延六個(gè)月，共花了18個(gè)月的時(shí)間才完工。設(shè)備安裝公司向業(yè)主提出索賠24.8萬(wàn)美元的損失報(bào)告，包括增加的勞動(dòng)成本、現(xiàn)場(chǎng)管理費(fèi)用、不工具損失費(fèi)用、公司管理費(fèi)用等。業(yè)主駁回了小工具損失費(fèi)用和公司管理費(fèi)用的索賠，其理由是公司只做了合同規(guī)定的工作，而未完成額外的工作，承包商則認(rèn)為現(xiàn)場(chǎng)使用的小工具作為時(shí)間的函數(shù)而消耗，現(xiàn)場(chǎng)小工具的丟失和被盜的損失是時(shí)間的函數(shù)，這個(gè)時(shí)間不是12個(gè)月，而是18個(gè)月，應(yīng)增加1/3的小工具成本損失費(fèi)1.14萬(wàn)美元。

建筑法規(guī)的改變最容易造成延期索賠。如某大學(xué)的醫(yī)院要建設(shè)一附屬機(jī)構(gòu)，在醫(yī)院和附屬機(jī)構(gòu)之間要埋設(shè)一條電纜管道，按設(shè)計(jì)圖紙是埋設(shè)4英寸的管道，當(dāng)工程完成到1/3時(shí)，市政府頒布了新的建筑法規(guī)，應(yīng)埋設(shè)5英寸的管道，這樣造成工程返工，需要清除原管道，重購(gòu)新管道，使工程拖延10天，勞務(wù)成本、材料成本、設(shè)備租金、現(xiàn)場(chǎng)管理費(fèi)增加，承包商索賠金額達(dá)數(shù)萬(wàn)美元。

還有設(shè)計(jì)圖紙和規(guī)范的錯(cuò)誤和遺漏，設(shè)計(jì)者不能及時(shí)提交審查或批準(zhǔn)圖紙，引起延期索賠的事件更是屢見(jiàn)不鮮。

⑵工程變更索賠。工程變更索賠是指對(duì)合同中規(guī)定工作范圍的變化而引起的索賠。其責(zé)任和損失不如延期索賠那么容易確定，如某分項(xiàng)工程所包含的詳細(xì)工作內(nèi)容和技術(shù)要求、施工要求很難在合同文件中用語(yǔ)言描述清楚，設(shè)計(jì)圖紙也很難對(duì)每一個(gè)施工細(xì)節(jié)的要求都說(shuō)得清清楚楚。另外設(shè)計(jì)的錯(cuò)誤和遺漏，或業(yè)主和設(shè)計(jì)者主觀意志的改變都會(huì)向承包商發(fā)布變更設(shè)計(jì)的命令從而引起索賠。

設(shè)計(jì)變更引起的工作量和技術(shù)要求的變化都可能被認(rèn)為是工作范圍的變化，為完成此變更可能增加時(shí)間，并影響原計(jì)劃工作的執(zhí)行，從而可能導(dǎo)致工期和費(fèi)用的增加。

有人說(shuō)真正的項(xiàng)目費(fèi)用是設(shè)計(jì)費(fèi)加上由于設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、遺漏和不全面履行設(shè)計(jì)者職責(zé)引起的承包商損失索賠費(fèi)用之和。

⑶施工加速索賠。施工加速索賠經(jīng)常是延期或工程變更索賠的結(jié)果，有時(shí)也被稱為“趕工索賠”，而施工加速索賠與勞動(dòng)生產(chǎn)率的降低關(guān)系極大，因此又稱為勞動(dòng)生產(chǎn)率損失索賠。

如果業(yè)主要求承包商比合同規(guī)定的工期提前，或者因工程前段的工期拖延，要求后一階段工程彌補(bǔ)已經(jīng)損失的工期，使整個(gè)工程按期完工。這樣，承包商可以因施工加速成本超過(guò)原計(jì)劃的成本而提出索賠，其索賠的費(fèi)用一般應(yīng)考慮加班工資、雇用額外勞動(dòng)力、采用額外設(shè)備、改變施工方法、提供額外監(jiān)督管理人員和由于擁擠、干擾加班引起的疲勞的勞動(dòng)生產(chǎn)率損失所引起的費(fèi)用的增加。在國(guó)外的許多索賠案例中對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率損失的索賠通常數(shù)量很大，但一般不易被業(yè)主接受。這就要求承包商在提交施工加速索賠報(bào)告中提供施工加速對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的消極影響的證據(jù)。

⑷不利現(xiàn)場(chǎng)條件索賠。不利的現(xiàn)場(chǎng)條件是指合同的圖紙和技術(shù)規(guī)范中所描述的條件與實(shí)際情況有實(shí)質(zhì)性的不同或雖合同中未作描述，是一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商無(wú)法預(yù)料的。一般是地下的水文地質(zhì)條件，也包括某些隱藏著的不可知的地面條件。有人認(rèn)為，因?yàn)楝F(xiàn)場(chǎng)條件不可能確切預(yù)知，是施工項(xiàng)目中的固有風(fēng)險(xiǎn)因素，承包商應(yīng)把此種風(fēng)險(xiǎn)包括在投標(biāo)報(bào)價(jià)中，出現(xiàn)了不利的現(xiàn)場(chǎng)條件應(yīng)由承包商負(fù)責(zé)。因此，幾乎所有的業(yè)主都會(huì)在合同中寫入某些“開(kāi)脫責(zé)任條款”，如有的合同中寫道：“因合同工作的性質(zhì)或施工過(guò)程中遇到的不可預(yù)見(jiàn)情況所造成的一切損失均由承包商自己承擔(dān)”。但實(shí)際上，如果承包商證明業(yè)主沒(méi)有給出某地段的現(xiàn)場(chǎng)資料，或所給的資料與實(shí)際相差甚遠(yuǎn)，或所遇到的現(xiàn)場(chǎng)條件是一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商不能預(yù)料的，那么承包商對(duì)不利現(xiàn)場(chǎng)條件的索賠應(yīng)能成功。

不利現(xiàn)場(chǎng)條件索賠近似于工程變更索賠，然而又不大像大多數(shù)工程變更索賠。不利現(xiàn)場(chǎng)條件索賠應(yīng)歸咎于確實(shí)不易預(yù)知的某個(gè)事實(shí)。如現(xiàn)場(chǎng)的水文、地質(zhì)條件在設(shè)計(jì)時(shí)全部弄得一清二楚幾乎是不可能的，只能根據(jù)某些地質(zhì)鉆孔和土樣試驗(yàn)資料來(lái)分析和判斷。要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行徹底全面的調(diào)查將會(huì)耗費(fèi)大量的成本時(shí)間，一般業(yè)主不會(huì)這樣做，承包商在短短的投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)間內(nèi)更不可能做這種現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作。這種不利現(xiàn)場(chǎng)條件的風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)主來(lái)承擔(dān)是合理的。

4．依據(jù)合同的索賠分類

索賠的目的是為了得到費(fèi)用損失補(bǔ)償和工期延長(zhǎng)，其依據(jù)是按合同條款的規(guī)定。因此索賠按合同的依據(jù)分類，可分為合同內(nèi)索賠、合同外索賠和道義索賠。

⑴合同內(nèi)索賠。此種索賠是以合同條款為依據(jù)，在合同中有明文規(guī)定的索賠，如工程延誤、工程變更、工程師給出錯(cuò)誤數(shù)據(jù)導(dǎo)致放線的差錯(cuò)、業(yè)主不按合同規(guī)定支付進(jìn)度款等等。這種索賠，由于在合同中明文規(guī)定往往容易得到。

⑵合同外索賠。此種索賠一般是難于直接從合同的某條款中找到依據(jù)，但可以從對(duì)合同條件的合理推斷或同其他的有關(guān)條款聯(lián)系起來(lái)論證該索賠是屬合同規(guī)定的索賠。例如，因天氣的影響給承包商造成的損失一般應(yīng)由承包商自己負(fù)責(zé)，如果承包商能證明是特殊反常的氣候條件（如百年一遇的洪水、五十年一遇的暴雨等），就可利用合同條款中規(guī)定的“一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商無(wú)法合理預(yù)見(jiàn)的不利條件”而得到工期的延長(zhǎng)（見(jiàn)FIDIC《土木工程施工合同條件》12.1和44.1條），同時(shí)若能進(jìn)一步論證工期的改變屬于“工程變更”的范疇，也可得到費(fèi)用的索賠（見(jiàn)FIDIC《土木工程施工合同條件》51.1條）。合同外的索賠需要承包商非常熟悉合同和相關(guān)法律，并有比較豐富的索賠經(jīng)驗(yàn)。

二、施工索賠產(chǎn)生的根源

在工程實(shí)施過(guò)程中施工索賠的發(fā)生是必然的，并且有越來(lái)越多的趨勢(shì)，這是由工程自身的屬性所決定的。

從客觀上來(lái)講：

1、工程項(xiàng)目有其特殊性?，F(xiàn)代工程規(guī)模大、技術(shù)性強(qiáng)、投資額大、工期長(zhǎng)、材料設(shè)備價(jià)格變化快。工程項(xiàng)目的差異性大、綜合性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大，使得工程項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中存在許多不確定因素，而合同則必須在工程開(kāi)始前簽訂，它不可能對(duì)工程項(xiàng)目所有的問(wèn)題都能做出合理的預(yù)見(jiàn)和規(guī)定，而且業(yè)主在實(shí)施過(guò)程中還會(huì)有許多新的決策，這一切使得合同變更極為頻繁，而合同變更必然會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目工期和成本的變化。

2、工程項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境的復(fù)雜性和多變性。工程項(xiàng)目的技術(shù)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、法律環(huán)境的變化，諸如地質(zhì)條件變化、材料價(jià)格上漲、貨幣貶值、國(guó)家政策、法規(guī)的變化等，會(huì)在工程實(shí)施過(guò)程中經(jīng)常發(fā)生，使得工程的計(jì)劃實(shí)施過(guò)程與實(shí)際情況不一致，這些因素同樣會(huì)導(dǎo)致工程工期和費(fèi)用的變化。

3、參與工程建設(shè)主體的多元性。由于工程參與單位多，一個(gè)工程項(xiàng)目往往會(huì)有業(yè)主、總包商、監(jiān)理工程師、分包商、指定分包商、材料設(shè)備供應(yīng)商等眾多參加單位，各方面的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，相互聯(lián)系又相互影響，只要一方失誤，不僅會(huì)造成自己的損失，而且會(huì)影響其它合作者，造成他人損失，從而導(dǎo)致索賠和爭(zhēng)執(zhí)。

4、工程合同的復(fù)雜性及易出錯(cuò)性。建設(shè)工程合同文件多且復(fù)雜，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)措詞不當(dāng)、缺陷、圖紙錯(cuò)誤，以及合同文件前后自相矛盾或者可作不同解釋等問(wèn)題，容易造成合同雙方對(duì)合同文件理解不一致，從而出現(xiàn)索賠。

從主觀上講：

l、業(yè)主負(fù)責(zé)起草合同。每個(gè)合同專用條件內(nèi)的具體條款，是由業(yè)主自己或委托工程師、咨詢單位編寫后列入招標(biāo)文件，編制過(guò)程中承包商沒(méi)有發(fā)言權(quán)只能被動(dòng)接受，雖然承包商在投標(biāo)書的致函內(nèi)和與業(yè)主進(jìn)行談判過(guò)程中，可以要求修改某些對(duì)它風(fēng)險(xiǎn)較大條款的內(nèi)容，但不能要求修改的條款數(shù)目過(guò)多，否則就構(gòu)成對(duì)招標(biāo)文件有實(shí)質(zhì)上的背離而被業(yè)主拒絕。

2、投標(biāo)的競(jìng)爭(zhēng)性。承包商在投標(biāo)階段是以具有競(jìng)爭(zhēng)性的報(bào)價(jià)取得合同。為了降低報(bào)價(jià)，一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商對(duì)招標(biāo)文件進(jìn)行認(rèn)真分析后，對(duì)實(shí)施階段有可能通過(guò)索賠獲得補(bǔ)償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)部分，往往不預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)基金，待施工階段發(fā)生這部分損害事件時(shí)，通過(guò)索賠獲得補(bǔ)償。此外，由于通過(guò)索賠而獲得的費(fèi)用屬于合同價(jià)格之外的支付，這就必然促使他尋找一切索賠的機(jī)會(huì)，來(lái)減輕自己所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

3、合同雙方在簽約時(shí)的認(rèn)識(shí)水平限制，工程項(xiàng)目在施工階段，由于工期長(zhǎng)，技術(shù)復(fù)雜、必然存在眾多簽約階段不可能合理預(yù)見(jiàn)的事件發(fā)生。盡管合同準(zhǔn)備工作非常細(xì)致，合同條款內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)、全面、業(yè)主和承包商在合同履行過(guò)程中也非常守信譽(yù)，但由于工程項(xiàng)目施工的復(fù)雜性和人的預(yù)見(jiàn)能力有限，仍然或多或少地會(huì)發(fā)生索賠。

以上這些問(wèn)題會(huì)隨著工程的逐步開(kāi)展而不斷暴露出來(lái)，使工程項(xiàng)目必然受到影響，導(dǎo)致工程項(xiàng)目成本和工期的變化，這就是索賠形成的根源。

三、施工索賠的原因

引起索賠的原因是多種多樣的，以下是一些主要原因:

（一）業(yè)主違約。業(yè)主違約常會(huì)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1、沒(méi)有按施工合同規(guī)定的時(shí)間和要求提供施工場(chǎng)地，使承包商的施工人員、設(shè)備不能進(jìn)場(chǎng)或進(jìn)場(chǎng)后不能正常施工，使工期拖延。業(yè)主這方面的工作主要包括：征地、拆遷、清除地下障礙；施工用的水、電、通訊、道路；施工必需的各種證件及報(bào)批手續(xù)；地下管線資料，水準(zhǔn)點(diǎn)，施工現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)外其它協(xié)調(diào)手續(xù)等。

2、由于籌備時(shí)間短而未按合同規(guī)定的時(shí)間及時(shí)交付設(shè)計(jì)圖紙和設(shè)計(jì)資料，致使工程延期開(kāi)工，施工過(guò)程中不能連續(xù)均衡有效地組織正常施工。

3、業(yè)主未按約定的時(shí)間提供材料設(shè)備。如果業(yè)主所供應(yīng)的材料、設(shè)備到貨與協(xié)議條款不符，單價(jià)、種類、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等級(jí)與合同規(guī)定不符，到貨日期早于或晚于規(guī)定的協(xié)議時(shí)間等，都有可能對(duì)工程施工造成影響。表現(xiàn)為迫使承包商改變?cè)?jì)劃、多支付材料、設(shè)備款項(xiàng)；己完工程可能因種類、規(guī)格變化須進(jìn)行拆改或重新采購(gòu)；重要設(shè)備及特殊材料進(jìn)場(chǎng)太早需增加保護(hù)、管理等費(fèi)用，甚至影響項(xiàng)目計(jì)劃工期。

4、業(yè)主在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)任意拖延支付工程款。業(yè)主應(yīng)按照協(xié)議條款規(guī)定的時(shí)間和數(shù)額，向承包方支付工程款。當(dāng)業(yè)主沒(méi)有能力或拖期支付時(shí)，不僅要支付工程款的利息，還要承擔(dān)可能發(fā)生停工的間接影響的結(jié)果。

5、業(yè)主或監(jiān)理工程師對(duì)承包商在施工過(guò)程中，提出的應(yīng)由業(yè)主負(fù)責(zé)解決的問(wèn)題久拖不定。監(jiān)理工程師應(yīng)按照合同的要求行使自己的權(quán)利，履行合同約定的職責(zé)，及時(shí)向承包商提供所需的指令、批準(zhǔn)、圖紙等。在施工過(guò)程中，施工方為了提高生產(chǎn)效率，增加經(jīng)濟(jì)效益，一般能較早地發(fā)現(xiàn)工程進(jìn)展中存在的問(wèn)題，并向監(jiān)理工程師尋求解決的辦法或提出解決方案報(bào)業(yè)主批準(zhǔn)。若業(yè)主不能及時(shí)給予解決或批準(zhǔn)，將會(huì)直接影響工程進(jìn)展，形成違約事件，此時(shí)承包商即可向業(yè)主提出索賠。

6、業(yè)主或監(jiān)理工程師工作錯(cuò)誤及對(duì)承包商施工的項(xiàng)目進(jìn)行苛刻檢查。施工合同中對(duì)工程質(zhì)量的檢查，驗(yàn)收等工作程序及爭(zhēng)議的解決作了明確規(guī)定。實(shí)際工作中，由于具體工作人員的工作經(jīng)歷，業(yè)務(wù)水平，思想素質(zhì)、工作方法等原因，往往會(huì)造成雙方工作的不協(xié)調(diào)，其中因業(yè)主代表造成的影響會(huì)成為索賠的主要原因。業(yè)主代表工作的錯(cuò)誤表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①不正確的糾正。如果業(yè)主代表認(rèn)為承包商某施工部位或項(xiàng)目所采用的施工方法，施工質(zhì)量或所采用的材料不符合技術(shù)規(guī)范或產(chǎn)品驗(yàn)收質(zhì)量的要求;從而要求承包商改變施工方法，返工或停止使用某種材料，但事后又證明并非施工單位錯(cuò)誤，而業(yè)主代表的糾正是不正確的。在這種情況下，承包商對(duì)業(yè)主的不正確糾正所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)損失及工期損失提出相應(yīng)的補(bǔ)償是合理維權(quán)的表現(xiàn)。②難以實(shí)施的要求。難以實(shí)施的要求是指業(yè)主所要求的目標(biāo)在客觀條件下根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)。③對(duì)正常施工工序造成干擾。業(yè)主代表應(yīng)根據(jù)合同發(fā)出施工指令，并可以隨時(shí)對(duì)任何部位進(jìn)行質(zhì)量檢查。對(duì)承包商在施工中所采用的方法及施工工序不必去過(guò)多的干涉，只要不違反合同要求和不影響工程質(zhì)量就行。但業(yè)主代表要求承包商按照某種施工工序或方法進(jìn)行施工，這就要打亂施工單位的正常工作順序，造成工程不能按期完成或增加成本開(kāi)支。不管業(yè)主代表本人的意圖如何，只要造成事實(shí)上對(duì)正常施工工序的干擾，其結(jié)果都可能導(dǎo)致不應(yīng)有的工程停窩工、人員、設(shè)備閑置、材料供應(yīng)混亂等局面。由此而產(chǎn)生的實(shí)際損失及額外費(fèi)用，承包商必然提出施工索賠申請(qǐng)。④對(duì)工程苛刻檢查。合同規(guī)定了業(yè)主代表及其委派人員有權(quán)在施工過(guò)程中的任何時(shí)候?qū)λ芄こ踢M(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。施工單位應(yīng)為其提供便利條件，并按照業(yè)主代表及其委派人員的要求進(jìn)行返工、修改、承擔(dān)由自身原因?qū)е路倒?，修改的費(fèi)用。業(yè)主代表的各種檢查都會(huì)給被檢查現(xiàn)場(chǎng)帶來(lái)各種千擾，但這種干擾應(yīng)理解為是合理的，而且是業(yè)主代表的正當(dāng)權(quán)利。但業(yè)主代表提出的修改或返工的要求應(yīng)該依據(jù)合同所指定的技術(shù)規(guī)范，一旦業(yè)主代表的檢查超出了合同范圍的要求，超出了一般正常技術(shù)規(guī)范的要求即可認(rèn)為是苛刻檢查。常見(jiàn)的苛刻檢查有:對(duì)同一部位反復(fù)檢查，使用與合同規(guī)定不符的檢查標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查，過(guò)分頻繁的檢查，故意不及時(shí)檢查等。

7、業(yè)主所指定分包商違約。業(yè)主指定的分包商是指承包商的分包單位是業(yè)主確定的，或是指業(yè)主指定的材料或設(shè)備的供應(yīng)商?？偝邪綉?yīng)對(duì)其管理的分包單位的行為向業(yè)主負(fù)責(zé)，當(dāng)分包單位出現(xiàn)工程質(zhì)量不合格，工程進(jìn)度延誤等違約情況時(shí)，總承包方不但得不到業(yè)主的補(bǔ)償，往往需要自費(fèi)進(jìn)行返工、修補(bǔ)，還有可能受到業(yè)主的罰款、扣款處理，但是，當(dāng)業(yè)主因各種原因直接指定或授意總包方確定某分包單位，分包工程，甚至業(yè)主把某分包單位的確定作為總承包方能否簽訂施工合同的前提條件之一時(shí)，分包單位在施工過(guò)程中的違約行為很自然的被轉(zhuǎn)移到業(yè)主的方面。從而形式上業(yè)主指定的分包商應(yīng)該接受總承包方的管理，但業(yè)主很難推脫因其指定和授意的連帶責(zé)任。

8、業(yè)主或監(jiān)理工程師未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出有關(guān)指令，批復(fù)各種業(yè)務(wù)聯(lián)系書，如進(jìn)度款簽證，移交證書等。

(二)合同調(diào)整。合同調(diào)整是在實(shí)施施工合同所確定的目標(biāo)過(guò)程中，對(duì)合同范圍內(nèi)的內(nèi)容進(jìn)行修改或補(bǔ)充，合同調(diào)整的實(shí)質(zhì)是對(duì)其修改的內(nèi)容進(jìn)行新的要約和承諾。在工程項(xiàng)目中，對(duì)于一個(gè)復(fù)雜的投資項(xiàng)目，出現(xiàn)合同調(diào)整是十分自然和普遍的事情。大量的合同調(diào)整正是承包商尋找施工索賠的機(jī)會(huì)，每一修改事項(xiàng)都有可能成為施工索賠的依據(jù)。合同調(diào)整的過(guò)程一般是由合同雙方經(jīng)過(guò)會(huì)談，協(xié)商對(duì)變更的內(nèi)容達(dá)成一致意見(jiàn)后，以簽署會(huì)議紀(jì)要、會(huì)談備忘錄、變更記錄、補(bǔ)充協(xié)議等形式予以確認(rèn)。對(duì)于合同修改事項(xiàng)，業(yè)主代表或工程師代表可以直接發(fā)出調(diào)整指令。

1、設(shè)計(jì)變更。設(shè)計(jì)變更的兩種情況，即完善性設(shè)計(jì)變更和修改性設(shè)計(jì)變更。（1）完善性設(shè)計(jì)變更是在實(shí)施原設(shè)計(jì)的施工中不進(jìn)行技術(shù)改動(dòng)將無(wú)法進(jìn)行施工的變更。經(jīng)常表現(xiàn)為設(shè)計(jì)遺漏，土建及安裝圖紙相互矛盾，局部?jī)?nèi)容有缺陷。（2）修改性設(shè)計(jì)變更是并非設(shè)計(jì)的原因而對(duì)原設(shè)計(jì)工程內(nèi)容進(jìn)行的設(shè)計(jì)修改。

該設(shè)計(jì)變更的原因大多是業(yè)主及工程環(huán)境條件變化所至。

對(duì)于完善性設(shè)計(jì)變更，是有經(jīng)驗(yàn)的承包商意料之中的變更。通常由承包商發(fā)現(xiàn)并提交業(yè)主代表或委托人進(jìn)行解決，辦理設(shè)計(jì)變更手續(xù)。此類變更一般情況下對(duì)工程量的影響不大，對(duì)施工中的各種計(jì)劃安排，材料供應(yīng)、人力及機(jī)械的調(diào)配妨礙不大，相應(yīng)的索賠的機(jī)會(huì)和數(shù)額也較小。

對(duì)于修改性設(shè)計(jì)變更，即使對(duì)有經(jīng)驗(yàn)的承包商也是難以預(yù)料的。盡管這種修改性設(shè)計(jì)變更并非完全是業(yè)主自身的原因，但最終的事實(shí)是影響了承包商的局部甚至整個(gè)施工網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃的安排，給施工帶來(lái)許多不利的因素，造成重復(fù)采購(gòu)、調(diào)整人力、機(jī)械調(diào)配、等待修改設(shè)計(jì)圖紙、對(duì)己施工完的工程進(jìn)行拆改等，成本比原計(jì)劃增加，工期比原計(jì)劃延長(zhǎng)。因?yàn)檫@種變更仍屬于合同范圍內(nèi)的變更，承包商仍會(huì)表示理解并給予積極配合。但同時(shí)善于抓住這一機(jī)會(huì)，向業(yè)主提出因設(shè)計(jì)變更而引起的費(fèi)用補(bǔ)償。

2、施工織織設(shè)計(jì)變更。施工方法、方案變更，是指在執(zhí)行經(jīng)業(yè)主批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)和進(jìn)度計(jì)劃時(shí)，因具體情況發(fā)生變化對(duì)某具體施工方法進(jìn)行修改，這種對(duì)施工方法的修改必須報(bào)業(yè)主代表批準(zhǔn)方可執(zhí)行。

3、業(yè)主代表及其委派的指令。業(yè)主代表代表了業(yè)主單位的利益，反映業(yè)主單位的意愿，在行使其合同權(quán)利，履行合同約定的職責(zé)時(shí)，為保證工程達(dá)到既定的目標(biāo)，可以對(duì)其管理的范圍發(fā)布必要的，以至干預(yù)性的現(xiàn)場(chǎng)指令。業(yè)主代表在施工過(guò)程中發(fā)布的這種指令，比如:加速施工，代換某些材料，采取某項(xiàng)措施;進(jìn)行某項(xiàng)工作或暫停施工等指令，帶有較大成份的人為的合同變更，與上述的設(shè)計(jì)變更和施工方法變更有較大的不同。這同樣存在著許多施工索賠機(jī)會(huì)。

4、有意提高設(shè)備、原材料的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)引起的合同差價(jià)。

5、業(yè)主或監(jiān)理工程師指令承包商采取加速施工措施以加快工程進(jìn)度。

6、圖紙?jiān)O(shè)計(jì)有誤或由于業(yè)主監(jiān)理工程師指令錯(cuò)誤，造成工程返工，窩工、待工、甚至停工等。

(三)合同缺陷。合同在實(shí)施過(guò)程中，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)會(huì)有如下問(wèn)題：

1、合同條款規(guī)定用語(yǔ)含糊，不夠準(zhǔn)確，難以分清雙方的責(zé)任和權(quán)益。

2、合同條款中存在著漏洞，對(duì)實(shí)際各種可能發(fā)生的情況未作預(yù)測(cè)和規(guī)定，缺少某些必不可少的條款。

3、合同條款之間互為矛盾。即在不同的條款和條文中，對(duì)同一問(wèn)題的規(guī)定和解釋要求不一致。

4、合同的某些條款中隱含著較大的風(fēng)險(xiǎn)。即對(duì)承包商方面要求過(guò)于苛刻，約束條款不對(duì)等，不平衡，有時(shí)發(fā)現(xiàn)某些條款是一種故意設(shè)置的圈套。

按照我國(guó)簽訂工程承包合同所應(yīng)遵守的合法公正、誠(chéng)實(shí)信用、平等互利、等價(jià)有償?shù)脑瓌t。以法律推定，合同當(dāng)事人在簽訂合同之前都必須認(rèn)真閱讀和理解合同文件，理解合同的每一具體內(nèi)容都是自己的真實(shí)愿意的表達(dá)，為以后進(jìn)行善意的合作有意寫進(jìn)去的。不存在一方對(duì)另一方的強(qiáng)制、欺騙等不公平行為。因此，簽訂合同所發(fā)現(xiàn)的合同本身存在的問(wèn)題應(yīng)該按照合同缺陷進(jìn)行處理。

(四)不可預(yù)見(jiàn)因素。

1、不可預(yù)見(jiàn)障礙。不可預(yù)見(jiàn)障礙是承包方在開(kāi)工前，根據(jù)業(yè)主所提供的工程地質(zhì)勘探報(bào)告及現(xiàn)場(chǎng)資料，并經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，都難以發(fā)現(xiàn)的地下或人為障礙。比如:古井、墓坑、斷層、溶洞及其它人工構(gòu)筑障礙物等。

2、不可抗力因素。如異常的氣候條件、高溫、臺(tái)風(fēng)、地震、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)等。

3、其它第三方原因。與工程相關(guān)的其它第三方所發(fā)生的問(wèn)題對(duì)本工程項(xiàng)目的影響。表現(xiàn)的情況是復(fù)雜多樣的，難以劃定范圍。如:合同供應(yīng)材料單位倒閉，正在使用的材料供應(yīng)突然中斷，鐵路運(yùn)輸正值春運(yùn)高峰，正常物資運(yùn)輸壓站，使安裝設(shè)備進(jìn)場(chǎng)遲于計(jì)劃日期等。諸如此類問(wèn)題的發(fā)生，客觀上給承包商造成施工停頓、等候、多支付費(fèi)用等情況。因此其它第三方原因造成索賠事件也就不難理解了。但是，如果第三方只是單獨(dú)與承包商發(fā)生合同關(guān)系時(shí)，業(yè)主就完全有理由拒絕承包商的施工索賠要求。

（五）政策、法規(guī)的變化

1、建筑工程材料價(jià)格上漲，人工工資標(biāo)準(zhǔn)的提高。

2、銀行貸款利率調(diào)整，以及貨幣貶值給承包商帶來(lái)的匯率損失。

3、國(guó)家有關(guān)部門在工程中推廣、使用某些新設(shè)備、施工新技術(shù)的特殊規(guī)定。

4、國(guó)家對(duì)某種設(shè)備建筑材料限制進(jìn)口、提高關(guān)稅的規(guī)定等。

（六）業(yè)主或監(jiān)理工程師管理不善。

1、工程未完成或尚未驗(yàn)收，業(yè)主提前進(jìn)入使用并造成了工程損壞。

2、工程在保修期內(nèi)由于業(yè)主方工作人員使用不當(dāng)，造成工程損壞。

（七）合同中斷及解除。

1、國(guó)家政策的變化、不可抗力和雙方之外的原因?qū)е鹿こ掏＝ɑ蚓徑ㄔ斐珊贤袛唷?

2、合同履行中，雙方在組織管理中不協(xié)調(diào)，不配合以至于矛盾激化，使合同不能再繼續(xù)履行下去，或業(yè)主嚴(yán)重違約，承包商行使合同解除權(quán)，或承包商嚴(yán)重違約，業(yè)主行使驅(qū)除權(quán)解除合同等。2100433B

施工索賠是在施工過(guò)程中，承包商根據(jù)合同和法律的規(guī)定，對(duì)并非由于自己的過(guò)錯(cuò)所造成的損失，或承擔(dān)了合同規(guī)定之外的工作所付的額外支出，承包商向業(yè)主提出在經(jīng)濟(jì)或時(shí)間上要求補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。從廣義上講，施工索賠還包括業(yè)主對(duì)承包商的索賠，通常稱為反索賠。