基于Visio的組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程圖

主要流程責(zé)任部門責(zé)任人細(xì)節(jié)說明相關(guān)表單 銷售部 經(jīng)理、銷售 員 銷售部從各渠道對行業(yè)的產(chǎn)品趨勢 進(jìn)行調(diào)研分析，并提交《可行性分 析報告》及《項目建議書》，交總 經(jīng)理批準(zhǔn)。 《可行性分析報告》 《項目建議書》 質(zhì)量技術(shù)部經(jīng)理 質(zhì)量技術(shù)部根據(jù)銷售部提交的《項 目建議書》，編制《新產(chǎn)品開發(fā)計 劃》，報總經(jīng)理批準(zhǔn)，然后進(jìn)行產(chǎn) 品研發(fā)及打樣、測試等工作。 《新產(chǎn)品開發(fā)計劃》 《產(chǎn)品確認(rèn)書》 銷售部經(jīng)理 銷售部對新品進(jìn)行宣傳策劃，編制 《產(chǎn)品推廣計劃》，交經(jīng)理審核， 總經(jīng)理批準(zhǔn)。 《產(chǎn)品推廣計劃》 銷售部銷售員 客戶有訂單需要時，進(jìn)行詢價或驗 廠考察等活動，銷售部進(jìn)行報價及 驗廠準(zhǔn)備等相關(guān)事項。 《產(chǎn)品報價單》 銷售部經(jīng)理 銷售部對客戶的意向訂單進(jìn)行初步 的成本評估后，回復(fù)客戶；對超出 評估預(yù)算的，不予接單，可再與客 戶洽談。 《成本核算表》 物控部經(jīng)理 物控經(jīng)理召集采購、業(yè)務(wù)、

業(yè)務(wù)流程圖是一種描述系統(tǒng)內(nèi)各單位、人員之間業(yè)務(wù)關(guān)系、作業(yè)順序和管 理信息流向的圖表，利用它可以幫助分析人員找出業(yè)務(wù)流程中的不合理流 向，它是物理模型。業(yè)務(wù)流程圖主要是描述業(yè)務(wù)走向，比如說病人吧，病 人首先要去掛號，然后在到醫(yī)生那里看病開藥，然后再到藥房領(lǐng)藥，然后 回家。業(yè)務(wù)流程圖描述的是完整的業(yè)務(wù)流程，以業(yè)務(wù)處理過程為中心，一 般沒有數(shù)據(jù)的概念。 編輯本段繪制 業(yè)務(wù)流程圖的繪制是按照業(yè)務(wù)的實際處理步驟和過程進(jìn)行的。 業(yè)務(wù)流程圖是一種系統(tǒng)分析人員都懂的共同語言,用來描述系統(tǒng)組織 結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程。 基本符號及含義 如圖所示 業(yè)務(wù)流程圖的基本符號和含義說明 步驟與例子 (1)現(xiàn)行系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程總結(jié) 在畫業(yè)務(wù)流程圖之前，要對現(xiàn)行系統(tǒng)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，并寫出現(xiàn)行系統(tǒng) 業(yè)務(wù)流程總結(jié)。例如，開發(fā)人員在系統(tǒng)調(diào)查階段了解到某企業(yè)的會計核算 形式是科目匯總表的核算形式，其帳務(wù)處理業(yè)務(wù)流程如下： 根據(jù)審

流程圖制作軟件排行榜提供免費的流程圖軟件旨在為用戶們帶來最全的流程圖制作軟件，讓你在生 活與學(xué)習(xí)中能夠快速的解決各類問題，做到便捷的制作流程圖，得到簡單直觀的流程圖效果的目的。 首先需要使用下載正版的億圖圖示軟件，用戶在網(wǎng)站上下載的都是“試用版”，因此，需要購買 之后，才能成為正式版。 在下載安裝之后，首先需要注冊一個賬戶。注冊賬戶也很簡單，只需填寫用戶名、密碼這些就 可以了。 之后，在“幫助”菜單下，點擊“激活”按鈕，就可以進(jìn)行購買了。購買之后，獲得產(chǎn)品密鑰，也就 是激活碼。有了激活碼，就可以使用了。 下面來介紹詳細(xì)的使用方法。 第一步，需要啟動億圖圖示。之后，從預(yù)定義模板和例子中，選擇思維導(dǎo)圖。從右側(cè)選擇一種 思維導(dǎo)圖類型，雙擊圖標(biāo)。在打開模板或者實例的時候，相關(guān)的符號庫就會被打開。拖拽需要的形 狀符號到繪圖頁面。豐富的預(yù)定義模板庫讓用戶繪制圖形無需從頭開始，只要輕輕的拖曳即可做出 漂

. 精選word編輯文檔 違約部分 附件1： 委托貸款業(yè)務(wù)流程圖 4風(fēng)險部出具風(fēng)控意 見及改進(jìn)方案 6.擔(dān)保方與借款人簽署 《委托擔(dān)保協(xié)議》或《融資服務(wù)協(xié)議》 19銀行扣除營業(yè)稅后將本息轉(zhuǎn)入委托人賬 借款人 2.2/5.2.項目經(jīng)理與客戶進(jìn)行 溝通，補(bǔ)充資料重新申請 通過 通過 申請借款 一級評審 盡職調(diào)查 二級評審 1.項目經(jīng)理與客戶進(jìn)行溝 通，了解情況，收集資料， 填寫《短資項目立項表》 3.風(fēng)險部與項目經(jīng)理對企 業(yè)進(jìn)行實地調(diào)查，項目經(jīng)理 編寫《調(diào)查報告》 2.1.項目經(jīng)理與企業(yè)進(jìn)行聯(lián) 系，安排風(fēng)險部實地調(diào)查。 未通過 未通過 律師 工程客戶 商業(yè)銀行 行業(yè)協(xié)會 會計事務(wù)所 同業(yè)機(jī)構(gòu) 商業(yè)銀行 18.2貸款到期后,借 款人拒絕返還本金 及利息 委托人 18.2.1金太陽將本金及利息支付銀行 18.2.2金太陽向借款人索 償或處置抵押物 19銀行扣除營業(yè)稅后將

實用文檔 文案大全 數(shù)據(jù)流程圖和業(yè)務(wù)流程圖案例 1.采購部查詢庫存信息及用戶需求，若商品的庫存量不能滿足用戶的需要，則編制相應(yīng)的采 購訂貨單，并交送給供應(yīng)商提出訂貨請求。供應(yīng)商按訂單要求發(fā)貨給該公司采購部，并附上 采購收貨單。公司檢驗人員在驗貨后，發(fā)現(xiàn)貨物不合格，將貨物退回供應(yīng)商，如果合格則送 交庫房。庫房管理員再進(jìn)一步審核貨物是否合格，如果合格則登記流水帳和庫存帳目，如果 不合格則交由主管審核后退回供應(yīng)商。 畫出物資訂貨的業(yè)務(wù)流程圖。 2．在盤點管理流程中，庫管員首先編制盤存報表并提交給倉庫主管，倉庫主管查詢庫存 清單和盤點流水賬，然后根據(jù)盤點規(guī)定進(jìn)行審核，如果合格則提交合格盤存報表遞交給庫 管員，由庫管員更新庫存清單和盤點流水賬。如果不合格則由倉庫主觀返回不合格盤存報 表給庫管員重新查詢數(shù)據(jù)進(jìn)行盤點。 根據(jù)以上情況畫出業(yè)務(wù)流程圖和數(shù)據(jù)流程圖。 實用文檔 文案大全 3.

鋼結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)流程圖 提供招標(biāo)信息市場收集 購買招標(biāo)文件 工程量計算及報價標(biāo)書制作 保證金 加工意向簽約資金預(yù)付款 履約保證金 圖紙深化 采購、生產(chǎn)計劃提供資金資金計 劃 外協(xié)加工 生產(chǎn)及質(zhì)量控制 合同結(jié)算 通知客戶 口客戶付款 人員設(shè)備進(jìn)場資金回籠 現(xiàn)場管理 合同結(jié)算 客戶付款 資料收集 工程決算 意向項目 項目跟單 招標(biāo)文件 投標(biāo)文件 制作合同、工程合同 施工圖深化設(shè)計 采購、生產(chǎn)計劃、資金計劃 車間生產(chǎn) 現(xiàn)場安裝 工程交付、驗收 資料歸檔 市場部 市場部 市場部 外協(xié)/市場部 市場部/技術(shù)部 市場部 財務(wù)部 市場部 技術(shù)部 工程部（資料員） 采購部/生產(chǎn)部 生產(chǎn)部 工程部市場部 財務(wù)部 市場部 貨物交付 鋼結(jié)構(gòu)成品市場部 財務(wù)部 市場部 技術(shù)部 工程部 生產(chǎn)部/采購部 市場部 貨物交付

出納員 填制匯 款憑證 出納員 匯款憑證證 辦理匯兌 手續(xù) 出納員 匯兌憑 證 付款方開戶 銀行 撤匯款 回單 付款業(yè)務(wù) 流程 匯款回 單 申請撤回 出納員 撤匯申請單 匯款回單 收款開戶行匯兌憑證 辦理收款 業(yè)務(wù) 出納員 匯兌憑證 收款通知 收款業(yè)務(wù) 流程 拒收辦理 退匯單 出納員 拒收文件 匯兌憑證 21 3 4 5 匯兌結(jié)算方式業(yè)務(wù)流程圖 出納員 填制匯款 憑證

1某工廠成品庫管理的業(yè)務(wù)過程如下： 成品庫保管員按車間送來的入庫單登記庫存臺帳。發(fā)貨 時，發(fā)貨員根據(jù)銷售科送來的發(fā)貨通知單將成品出庫，并發(fā) 貨，同時填寫三份出庫單，其中一份交給成品庫保管員，由 他按此出庫單登記庫存臺帳，出庫單的另外兩聯(lián)分別送銷售 科和會計科。試按以上業(yè)務(wù)過程畫出業(yè)務(wù)流程圖。 發(fā)貨通知單 發(fā)貨員 出庫單 出庫單 出庫單 庫存臺賬 入庫單 保管員 銷售科 會計科 車間 2某銀行儲蓄所存（?。┛钸^程如下： 儲戶將填好的存（?。﹩渭按嬲鬯徒环诸愄幚硖?。分類 處理處按三種不同情況分別處理。如果存折不符或存（?。?單不合格，則將存折及存（?。﹩沃苯油诉€儲戶重新填寫； 如果是存款，則將存折及存款單送交存款處理處。存款處理 處取出底帳，登記后，將存折退還給儲戶；如果是取款，則 將存折及取款單送交取款處理處，該服務(wù)臺取出底帳及現(xiàn) 金，記賬后將存折與現(xiàn)金退還給儲戶，從而完成存（?。┛?處

一、請畫出業(yè)務(wù)處理流程圖： 某企業(yè)物資管理業(yè)務(wù)處理過程： 車間填寫領(lǐng)料單到倉庫領(lǐng)料，庫長根據(jù)用料計劃審批領(lǐng) 料單，未批準(zhǔn)的退回車間。 庫工收到已批準(zhǔn)的領(lǐng)料單后，首先查閱庫存賬，若有貨， 則通知車間前來領(lǐng)取所需物料，并登記用料流水賬；否則將 缺貨通知采購人員。 采購人員根據(jù)缺貨通知，查閱訂貨合同單，若已訂貨， 則向訂貨單位發(fā)出催貨請求，否則就臨時申請補(bǔ)充訂貨。 供貨單位發(fā)出貨物后，立即向訂貨單位發(fā)出提貨通知。 采購人員收到提貨通知單后，就可以辦理入庫手續(xù)。 庫工驗收入庫，并通知車間領(lǐng)料。 庫工還要依據(jù)庫存賬和用料流水賬定期生成庫存的報表， 呈送有關(guān)部門。 1．某企業(yè)物資管理業(yè)務(wù)流程圖 車間 用料計劃領(lǐng)料單未批準(zhǔn)領(lǐng)料單 庫長 已批準(zhǔn)領(lǐng)料單庫存賬用料流水賬 庫工 缺料通知單訂貨單(合同)入庫單 采購員 補(bǔ)充訂貨單催貨單提貨通知單 供貨單位 領(lǐng)料通知庫存報表 有關(guān)部門 有 無

產(chǎn)品經(jīng)理業(yè)務(wù)流程圖的繪制流程分享 圖1：用即時貼與白板做的簡單流程圖 前言：近來一段時間，忙于整理業(yè)務(wù)流程圖，期間，關(guān)于流程圖的繪制方法和工具也與內(nèi)部團(tuán)隊和 外部做了心得交流，恰好，個人生活也牽涉在買房，婚禮，戶口遷移等流程中。不知不覺，伴隨著 實踐與反思，個人所得的系統(tǒng)知識趨于完整，今兒天氣極好，坐在飄窗一隅，聽著間或幾聲鳥鳴 歌唱，偶爾瞥一眼窗外的遍地綠蔭，真真覺得是個寫點什么的日子。所以就整理成文，如果恰好對 你有所幫助，那是真真好的。 真實整理的流程牽涉到公司未公布的計劃，不好公開，所以在本文中會借助一個簡單的案例替代（ 這個案例呢，也就是計劃寫本文前30分分鐘才想到的，如有考慮不周，請各位見諒），但是僅傳達(dá) 概念和方法，倒也足夠了。恩，甄環(huán)體告一段落，咱們開始吧。 本文會包含幾塊內(nèi)容： 1.什么是流程圖？流程圖和其他圖表（如線框圖，概念圖，架構(gòu)圖，用例圖）有什么不同？ 2.

通用流程圖 如果要為某個流程創(chuàng)建流程圖，但沒有要遵循的具體方法，則使用下列三個模板 之一效果會非常好： 基本流程圖 跨職能流程圖 工作流程圖 若要查找這些模板，請執(zhí)行下列操作： 單擊“文件”選項卡。 單擊“新建”。 單擊“流程圖”。 基本流程圖 基本流程圖模板適用于廣泛的業(yè)務(wù)流程，在這種流程圖中可使用簡單的幾何形狀 表示每個步驟。 跨職能流程圖 跨職能流程圖與基本流程圖相同，但是增加了一個結(jié)構(gòu)元素：名為“泳道”的容 器，這些泳道代表負(fù)責(zé)每個步驟的人員或部門。實際上，跨職能流程圖模板與基 本流程圖模板使用相同的形狀模具，主要區(qū)別在于向頁面中添加了一些泳道供您 使用。 工作流程圖 工作流程圖是通用的示意圖。它擁有用于表示許多常見業(yè)務(wù)部門、對象和步驟的 形狀。您可以使用工作流程圖代替基本流程圖，以更形象的方式顯示流程各個階 段間的運轉(zhuǎn)。 特定方法的流程圖 與通用流程圖相比，

材料采購業(yè)務(wù)流程圖 供貨方式 施工計劃 施工圖預(yù)算 供應(yīng)商評價 供應(yīng)商資料 監(jiān)督 審核結(jié)算 月大宗物資招標(biāo)采購報表月主要材料采購單價報表 合格供應(yīng)方登記 物資到貨記錄 退貨 交貨方式 物資采購計劃 詢價、調(diào)研 招標(biāo)、供應(yīng)商選擇 簽訂合同 實施采購 檢驗驗證 驗收 合同歸檔 提供價格依據(jù) 項目領(lǐng)導(dǎo)參與

機(jī)電管理業(yè)務(wù)流程圖 機(jī)電礦長 機(jī)電科 副科長副科長 配件組 油脂組 機(jī)電隊長機(jī)電車間運輸隊 電氣組 電纜組 小型電器 防爆組 設(shè)備組 副隊長 副隊長 副主任 副主任 副隊長 副隊長 副隊長 副科長 地面機(jī)電 井下電氣 井下運轉(zhuǎn) 機(jī)電內(nèi)業(yè) 地面電氣運輸?shù)儡?運料三保地面運轉(zhuǎn)

word格式整理 學(xué)習(xí)參考資料分享 裝修公司業(yè)務(wù)流程 業(yè)務(wù)宣傳營銷（全體總動員） 所有親朋好友的裝修拿下來，我們集全公司力量為他們把好質(zhì)量 關(guān)，還給他們更周到的后續(xù)服務(wù)；每個人都要經(jīng)常在微信群發(fā)公司動態(tài) 及相關(guān)宣傳內(nèi)容。 1.工程監(jiān)理利用監(jiān)督工程的空隙，將我們施工工地周圍所有能宣傳 的客戶的門面、住房通過插、貼、塞等方式，地毯式普及我們的宣傳資 料。 2.其他工作人員根據(jù)工作安排，每周抽2--3天時間，每天至少2-- 3小時，到指定區(qū)域、小區(qū)發(fā)傳單、貼傳單、塞傳單，對負(fù)責(zé)區(qū)域?qū)嵭?地毯式覆蓋，飽和式攻擊。 測量 進(jìn)行實地測量記錄：測量時向客戶咨詢基本要求，并與客戶簽訂 《客戶需求意向書》 word格式整理 學(xué)習(xí)參考資料分享 1.根據(jù)顧客聯(lián)系確定的時間量房，無論有任何事情，都要安排好， 確保按照顧客確定的時間量房。公司需要設(shè)計出一套與客戶溝通的步驟 和說話內(nèi)容，讓

蕆螈莆膁袆螇肆蒆螂螆 xx 制 造 企 業(yè) erp 標(biāo) 準(zhǔn) 業(yè) 務(wù) 流 程 圖 （一）銷售合同管理流程： 業(yè)務(wù)編號sa-001業(yè)務(wù)名稱銷售合同管理 流程適用范圍所有的銷售業(yè)務(wù)必須以審核后的合同簽審單作為業(yè)務(wù)起點 相關(guān)崗位及權(quán)限 崗位系統(tǒng)操作權(quán)限 銷售助理銷售訂單增加、審核錄入、審核、關(guān)閉 總調(diào)室存貨目錄、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)錄入、審核 財務(wù)項目核算員項目目錄錄入 相關(guān)部門或崗位 銷售業(yè)務(wù)員銷售助理總調(diào)室調(diào)度人員財務(wù)項目核算員 具 體 工 作 流 程 描 述 1、銷售部門銷售業(yè)務(wù)員簽訂銷售合同（參見公司合同審批流程）。所有的銷售訂單必須填寫銷售合同 審批單（見表：pr-sa-01）,進(jìn)行各部門審批?？傉{(diào)室調(diào)度人員在接到銷售合同審批單后，根據(jù)訂 單內(nèi)容、存貨情況、產(chǎn)品技術(shù)設(shè)計情況在【物料需求計劃】模塊增加存貨檔案并建立相關(guān)的產(chǎn)品 結(jié)構(gòu)；根據(jù)銷售合同審批單

零星修繕工程業(yè)務(wù)流程圖 各處室、系部提出零星修繕工程 2萬以下2萬以上10萬以下10萬以上 隨機(jī)從零星修繕隊伍中抽取單位編制預(yù)算，并做好記錄 10萬—100萬報校長辦公會研 究決定，100萬以上報校長辦 公會研究后報常委會決定 1萬以下由分管相關(guān)科 室的副處長審核后，交 由后勤處長審批；1—2 萬由分管相關(guān)科室的 副處長審核后，交由后 勤處長審核，再交由分 管校領(lǐng)導(dǎo)審批 相關(guān)科室做簽報，后勤處長簽字， 涉及的使用單位與財務(wù)部門會簽 5萬以下由分管后勤校領(lǐng)導(dǎo)審批，5 萬以上由分管后勤及財務(wù)的校領(lǐng) 導(dǎo)審批 5萬以上交由資產(chǎn)處按招投標(biāo)程序進(jìn)行投標(biāo)，并與施工單位簽訂合同 工程量清單送基建處審核 相關(guān)科室負(fù)責(zé)監(jiān)督施工全過程，核對材料的合格證、協(xié)調(diào)解決相關(guān)問題，檢查工 程進(jìn)度情況，如有發(fā)現(xiàn)工程問題，書面發(fā)整改通知書 30萬以下工程隨機(jī)從零星修繕隊 伍中抽取2家單位

消防工程驗收流程圖 流程名稱消防工程驗收業(yè)務(wù)流程編號 任務(wù)概要消防工程驗收執(zhí)行單位項目管理專員 管理 主體 項目管理專員經(jīng)理 項目管理專員安全主 管 安全專員項目管理專員項目經(jīng)理 工 作 程 序 相關(guān)制度工程驗收制度 開始 提出要求 開始自檢溝通配合 完成自檢 審核 溝通配合 溝通配合溝通配合審批 自評溝通配合溝通配合 溝通配合報告 建設(shè)單位 消防驗收溝通配合溝通配合溝通配合 完成驗收溝通配合溝通配合審批 溝通配合溝通配合 開展 工地會議 進(jìn)行整改 核定 結(jié)束 溝通配合溝通配合 溝通配合溝通配合 審核 《消防工程驗收業(yè)務(wù)流程》應(yīng)用指南 第一條在領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的情況下，項目管理專員應(yīng)協(xié)助項目經(jīng)理進(jìn)行自檢，主要檢查建筑工程 消防驗收的主要內(nèi)容及重點內(nèi)容。檢查期間需要注意以下事項：1、對重點驗收項目進(jìn)行重點排查； 2、做好記錄，把存在的問題列出來。 第二條在領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的情

聯(lián)合經(jīng)營管理業(yè)務(wù)流程圖——聯(lián)合經(jīng)營管理業(yè)務(wù)流程圖　　圖片格式，不可復(fù)制。編制于2008年?！　color=blue]歡迎您來**建筑施工網(wǎng)--建筑人的網(wǎng)上家園[/color]>>>點擊進(jìn)入https://sg.zhulong.com/

房地產(chǎn)集團(tuán)全套業(yè)務(wù)流程圖——房地產(chǎn)集團(tuán)全套業(yè)務(wù)流程圖，涉及集團(tuán)內(nèi)各個部門。　　　　73頁word文檔。

第1頁共48頁 中京地產(chǎn)實業(yè)有限公司郴州分公司 部門責(zé)權(quán)利及工作流程（管理手冊匯編？） 編寫說明 1、本匯編所包含的任何條文和條款，由公司行政部負(fù)責(zé)解釋。 2、本制度匯編已經(jīng)批準(zhǔn)下發(fā)，即為公司最高行動準(zhǔn)則，公司所屬員工必須嚴(yán)格遵守執(zhí)行。 3、本制度匯編在執(zhí)行中，由于部門工作內(nèi)容、職責(zé)的變化需要修訂、增刪匯編中相關(guān)條款的， 須先通知行政部，由行政部報公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后統(tǒng)一進(jìn)行修正。 4、本制度匯編作為內(nèi)部文件其所有者為中京地產(chǎn)實業(yè)有限公司郴州分公司，任何人不得以任何 方式在公司以外的場合出示。 目錄 一、總述 第一章公司簡介 第二章管理總綱（公司的用人理念規(guī)章制度） 第三章公司組織架構(gòu)圖 第四章公司人員機(jī)構(gòu)圖 一、人力行政部 行政－01入職流程圖???????????????????04 行政－02離職流程圖???????????????????05

政府采購業(yè)務(wù)流程圖 編制、審核、審批、批復(fù)、 下達(dá)年度政府采購預(yù)算（二 上二下） 報送、審批政府采購計劃 組織、執(zhí)行政府采購計劃 1、百色市本級政府采購貨物計劃申報類計劃申報 表(進(jìn)口產(chǎn)品采購應(yīng)先辦理報批手續(xù)) 3、百色市政府采購車輛購置登記表（應(yīng)先辦理定 編等報批手續(xù)） 4、行政事業(yè)單位公務(wù)用車ic卡加油、公務(wù)用 車保險請撥單(由采購辦統(tǒng)一申請) 5、市直行政事業(yè)單位政府采購證（適用于3千 元以下的耗材、配件定點采購，不包括 固定資產(chǎn)采購） 公開招邀請招競爭性談詢價單一來源采其它 簽訂政府采購合同 履約驗收 簽訂代理協(xié)議，發(fā)布采購信息，確 認(rèn)采購文件，參與評標(biāo)活動和確認(rèn) 2、百色市本級建設(shè)工程或服務(wù)類政府采購計劃申 2、采購辦確定采購方式 1、主管業(yè)務(wù)科室審核經(jīng)費來 3、財政分管采購領(lǐng)導(dǎo)審批 特殊情況采取部門集中詢價確定供應(yīng)商（詢價結(jié) 果形成確認(rèn)函），單一來源

用戶注冊 填寫貸款信息 上傳審核材料 填寫用戶基本信息 貸款 告之用戶貸款申請 未通過以及未通過 的原因 貸款信息發(fā)布 ny 后臺審核 貸款or投標(biāo) 投標(biāo) 查看貸款列表 投標(biāo) 收到貸款 生成合同和收據(jù) 告之用戶貸款失敗 滿標(biāo)or未滿標(biāo) ny 到期還付本金和利 息 滿標(biāo)or未滿標(biāo) y 投標(biāo)成功 生成合同和借據(jù) 返還用戶投標(biāo)金額 告之用戶投標(biāo)失敗 n 到期收取本金和利 息 線上充值 再次投標(biāo) 按要求重新填寫 重新發(fā)布 基本材料提交通過審 核以后，下次貸款就 不需要上傳審核材料