信用社合規(guī)手冊

-1- 玉田縣農村信用合作聯(lián)社陳家鋪信用社營業(yè)樓翻建工程 施工組織設計 投標單位： 法定代表人： 日期：二〇一二年五月二十二日 -2- 目錄 第一章工程概況-----------------------------------------------------------3- 第二章施工部署-----------------------------------------------------------4- 第三章主要施工方法----------------------------------------------------6- 第四章項目經理部及勞動力配臵計劃--------------------------------38- 一、項目經理部組成情況---------------------------

衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社 （廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程） 竣 工 驗 收 報 告 編制人： 審核人： 審定人： 浙江大成環(huán)境建設工程有限公司 2015年07月15日 衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社（廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程） 工程施工單位竣工驗收總結報告 一、工程概況 工程名稱廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程監(jiān)督登記號 建設單位衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社項目負責人段祺鳴 勘察單位項目負責人 設計單位浙江安居建筑設計有限公司項目負責人吳小進 施工單位浙江浙江大成裝飾工程有限公司項目經理吳維年 監(jiān)理單位浙江新世紀工程咨詢有限公司總監(jiān)理工程師高峰 質監(jiān)單位/// 工程地點衢州市廿里鎮(zhèn)建設規(guī)模2000㎡ 結構類型/層次框架/五層工程造價約146萬元 施工許可證號/ 開工日期2015年2月28日初步驗收日期2015年6月

阿左農社借字第 借款合同 阿拉善左旗農村信用合作聯(lián)社 借款合同 （聯(lián)社）阿信借字（2009）第號 借款人（全稱）：阿拉善盟新春工貿有限責任公司 貸款人（全稱）：阿拉善左旗農村信用合作聯(lián)社 根據國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，經借貸雙方當事人充分協(xié)商一致，特訂立本合同，共同遵守。 第一條貸款人向借款人發(fā)放以下內容貸款。 1、借款種類：中長期其他貸款。 2、借款用途：資金周轉。 3、借款金額（大寫）：人民幣貳佰萬元整。

信用社主任收回借款后出具證明但未入賬，現信用社起訴借款人，應如何處理？——信用社主任收回借款后出具證明但未入賬，現信用社起訴借款人，應如何處理？

實用文檔 文案大全 廣東省農村信用社合規(guī)風險管理實施細則 為建立有效的合規(guī)風險管理機制，促進全面合規(guī)風險管理體 系的建立，推動合規(guī)文化建設，保障我省各級農村信用社（以 下稱農信社）依法合規(guī)經營，根據《廣東省農村信用社合規(guī) 風險管理指導意見》，制定本實施細則。 第一條合規(guī)風險管理的原則 （一）主動原則。通過建立有效的合規(guī)風險管理機制，主動 識別、評估和監(jiān)控各項經營活動中的合規(guī)風險，推動農信社 制定和完善內部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)則的要求。 （二）獨立原則。合規(guī)風險管理應當獨立于經營活動，獨立 于經營業(yè)績的績效考核，以及盡可能避免合規(guī)人員從事與其 合規(guī)管理職責可能產生利益沖突的其他職責等。 （三）預警原則。通過一系列有效的合規(guī)措施和程序，在事 前及時識別外部法律規(guī)則的合規(guī)風險，并采取有效措施遵循 合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實際發(fā)生的可能 性。 （四）動態(tài)原則。合規(guī)風險管理

管理科學 摘要：本文從分析當前農村信用社合規(guī)風險管理存在的主要問題，提出 了建議和對策。 關鍵詞：農村信用社合規(guī)風險管理 近年來，農村信用社合規(guī)風險管理工作取得了一定成績，但與國 有或股份制商業(yè)銀行相比還存在較大差距，有差距就說明有問題，有 問題就要想辦法解決。本文提出了當前農村信用社存在的一些合規(guī) 風險管理問題，并對如何解決這些問題提出了自己的看法。 1當前農村信用社合規(guī)風險管理存在的主要問題 近年來，在銀監(jiān)會積極倡導和推動下，包括農村信用社在內的廣 大銀行業(yè)金融機構啟動了合規(guī)建設，注重和加強了對合規(guī)風險的管 理。但也不容忽視，農村信用社的合規(guī)風險管理工作才剛剛起步，存 在著合規(guī)風險意識淡薄、管理資源有限人才匱乏、合規(guī)部門獨立性不 強以及合規(guī)風險管理有效性差的問題，合規(guī)風險管理工作與監(jiān)管要 求、與業(yè)務發(fā)展需要、與管控風險的需要相比還存在很大差距。 1.

■現代管理科學■２００７年第７期 本文根據巴塞爾銀行監(jiān)管委員會提出的合規(guī)風險管 理原則，結合廣東農村信用社的合規(guī)風險管理建設情況， 對我國農村信用社實行合規(guī)風險管理進行分析并提出相 關建議。 一、合規(guī)風險管理的基本概念與實施背景 １．合規(guī)風險管理的核心概念。根據巴塞爾銀行監(jiān)管委 員會給出的合規(guī)風險定義是指：銀行因未能遵循合規(guī)法 律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財 務損失或聲譽損失的風險。在我國，由于長期以來商業(yè) 銀行公司治理結構缺陷對合規(guī)風險的漠視造成了巨大損 失，因此對于商業(yè)銀行實行合規(guī)風險管理成為一項核心風 險管理活動，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、 市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險 管理政策和程序的一致性。商業(yè)銀行在建立合規(guī)風險管理 組織的基礎上，確立合規(guī)風險管理機制，即銀行有效識別 合規(guī)風險，主動避

施 工 組 織 設 計 編制時間：2015年08月 目錄 第一章綜合說明........................................................1 1工程概況..........................................................1 2編制依據及原則....................................................2 第二章施工項目管理組織機構建制........................................2 1施工準備..........................................................2 2施工管理措施.....................

個人借款合同 河南省農村信用社（商業(yè)銀行） 個人借款合同 合同編號： 貸款人： 借款人： 根據有關法律法規(guī)和規(guī)章，經雙方當事人協(xié)商一致，訂立本合同。 第一條借款金額 借款金額（大寫）：。 第二條借款用途及還款來源 借款用途：

農村信用社客戶經理制實施方案 農村信用社客戶經理制實施方案 農村信用社客戶經理制實施方案 為加快農村信用社內部經營管理機 制的轉換，建立“以市場為導向、以客戶 為中心”的綜合營銷方式，從而改善金融 服務、促進農村信用社經營管理水平和 經濟效益的提高，根據市聯(lián)社有關會議 精神和《河南省農村信用社貸款管理暫 行辦法》及濟銀發(fā)[]483號《農村信用社 客戶經理制管理暫行辦法》，結合農村信 用社實際，在不良貸款認定分離、員工 定編的基礎上，制定本方案。 第一章總則 第一條農村信用社客戶經理制是指 農村信用社直接為客戶提供存款、貸款、 結算、咨詢等綜合金融服務的市場營銷 人員，是“老農金”精神的進一步升華， 是農村信用社適應市場經濟要求的必然 選擇?？蛻艚浝響凑铡白栽笀竺⒖荚?考核、競爭上崗、擇優(yōu)聘任”的原則確定。 第二條客戶經理制是以客戶經理為主 體，以經濟效益為目的，瞄準

第1頁共14頁 竭誠為您提供優(yōu)質文檔/雙擊可除 農村信用社創(chuàng)評星級文明信用戶實施方 案 篇一：信用社(銀行)“青年文明號”申報材料 信用社（銀行）“青年文明號”申報材料 ××市農村信用聯(lián)社現有職工××名，團員××名，是 一支以特別能吃苦、特別能戰(zhàn)斗、特別能奉獻的青年集體。 在青年文明號創(chuàng)建過程中，始終把創(chuàng)建“青年文明號”活動 作為凝聚青年、團結青年、帶領青年建功立業(yè)的有效形式， 緊密結合農村信用社工作特點，以倡導職業(yè)文明為核心，以 規(guī)范文明為重點，堅持“立足本職、自我監(jiān)控、敬業(yè)守信、 無私奉獻”的工作理念，確立了建設“學習型”、“自控型”、 “奉獻型”青年文明號的創(chuàng)建思路，出色地完成了各項工作 任務。在較好完成各項經營指標的同時，聯(lián)社得到上級行業(yè) 部門和地方黨政部門的認可及表彰，先后被評為全省經營管 理先進單位、內部審計工作先進單位、群眾體育先進單位、 檔案管理先進單位，

**資訊http://www.***.*** **資訊http://www.***.*** **資訊http://www.***.***

【汕頭中公教育】農村信用社財務管理講議 第一章 [導讀]: 隨著信用社管理體制的變革，信用社的財務管理主管部門也發(fā)生了變更。1979年2月， 中國農業(yè)銀行恢復成立時，國務院賦予了農業(yè)銀行領導和管理信用社的職責。根據當時的職 責分工和實際情況，國家稅務總局授權農業(yè)銀行協(xié)同稅務部門管理信用社的財務工作。1996 年，根據《國務院關于農村金融體制改革的決定》(國發(fā)[1996]33號)的精神，信用社與農 業(yè)銀行脫離了行政隸屬關系后，農業(yè)銀行管理信用社的職責全部劃歸中國人民銀行，中國人 民銀行則成為協(xié)同稅務部門管理信用社財務工作的主管部門。顯然，由于農業(yè)銀行不再是信 用社的財務主管部門，如仍執(zhí)行1993年以農業(yè)銀行為主制定的老《辦法》，則不僅財務管 理體制不順，而且國家稅務總局和中國人民銀行總行無法對老《辦法》進行補充和完善。 (二)是完善信用社財務管理內容上的

某信用社業(yè)務用房施工招標文件——二、工程名稱：xx都信用社業(yè)務用房工程　　三、工程地點：xx信用社院內　　四、工程概況：建筑總面積約972.12m2，結構層次為框架/四層，工程總造價約80萬元，資金來源為自籌?！　∥?、標段劃分：一個標段　　六、招標范圍...

加強基層農村信用社反洗錢工作的探討 洗錢的原意就是把臟污的硬幣清洗干凈。20世紀20年代，當時 美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計算當天的洗 衣收入時，他把那些通過**、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收 入中，再向稅務部門納稅，扣去應繳的稅款后，剩下的非法所得就成 了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。洗錢就是將犯罪收入 變成合法收入，反洗錢就是不能將犯罪收入變成合法收入。中國人民 銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》第3條將反洗錢定義為：將**犯罪、黑 社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生 的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法 化的行為。 自2003年《金融機構反洗錢規(guī)定》實施以來，特別是年《反洗 錢法》頒布實施后，農村信用社在反洗錢方面做了大量工作，但由于 農村信用社人員水平參差不齊、科技水平較低，

xxxxxxxxxxxx信用社綜合樓工程 施 工 組 織 設 計 編制時間：xxxx年xxxx月 目錄 第一章編制依據及說明..............................1 第二章工程概況及工程特點..........................1 第三章施工組織機構和人員配備......................3 第四章施工部署....................................10 第五章工期及進度計劃..............................11 第六章施工總平面布置..............................12 第七章主要施工方法................................13 第八章質量控制及保證措施.......

隨著我國經濟的快速發(fā)展和經濟實力顯著提高,國民生活質量都得到了極大地提高,同樣也為國內的各個行業(yè)帶來了新的發(fā)展動力。農村信用社作為服務農村的重要金融機構,也為國家的經濟發(fā)展做出了突出的貢獻。但是隨著時代的發(fā)展農村信用社的會計工作逐漸暴露出很多問題,影響著農村信用社的服務質量和服務效率。農村信用社需要對會計工作中存在的問題進行解決,加強對管理會計建設工作的實施,使農村信用社得到更好地發(fā)展。

農村信用社應如何加強內控制度建設 蔡瑞波 近年來，農村信用社按照“穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展”的理念，強化內部管理，加強內控制度建設，在 內控管理方面取得了較好的成績。但從實踐看，大多數信用社還沒有形成系統(tǒng)、規(guī)范、健全的內控機制， 許多現存的內控制度已不適應形勢的需要，存在著一些亟待解決的問題。 一、存在的問題 （一）對信用社內控機制認識不科學、不全面，制約了內控機制的完善 具體表現在：1.在操作上對內控制度重視不夠，一些干部職工缺乏嚴格照章操作的意識，既沒有體 會到嚴格執(zhí)行制度的重要性，又沒有認識到違章操作的嚴重后果。2.在認識上，不深不透，把內控制度 簡單地理解為規(guī)章制度，把健全內控機制簡單地理解為建章建制。3.在指導思想上，有些信用社的干部 職工甚至將健全內控機制與發(fā)展業(yè)務對立起來，存在著重工作實績、輕風險管理的傾向。 （二）局部利益驅動，自我約束不力 有些信用社從局部利益、個

1 2020年4月19日 廿里信用社裝修施 工總結 衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社 （廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程） 竣 工 驗 收 報 告 編制人： 審核人： 審定人： 浙江大成環(huán)境建設工程有限公司 07月15日 文檔僅供參考，不當之處，請聯(lián)系改正。 3 2020年4月19日 衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社（廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程） 工程施工單位竣工驗收總結報告 一、工程概況 工程名稱廿里信用社營業(yè)用房裝飾工程監(jiān)督登記號 建設單位衢州市衢江農村信用合作聯(lián)社項目負責人段祺鳴 勘察單位項目負責人 設計單位浙江安居建筑設計有限公司項目負責人吳小進 施工單位浙江浙江大成裝飾工程有限公司項目經理吳維年 監(jiān)理單位浙江新世紀工程咨詢有限公司總監(jiān)理工程師高峰 質監(jiān)單位/// 工程地點衢州市廿里鎮(zhèn)建設規(guī)模㎡ 結構類型/層次框架/五

如何加強農村信用社內部管理建設 副標題： 作者：佚名文章來源：本站原創(chuàng)點擊數：162更新時間：2007-10-8 文章標題：如何加強農村信用社內部管理建設 內控管理是一個單位的基礎課題，也是永恒的課題。加強信用社內控管理建設是 維護經營目標和經營秩序的重要保障，是防范、規(guī)避、化解各種風險的重要手段， 是信用社穩(wěn)健發(fā)展的必要條件。當前信用社處于改革和發(fā)展并重的特殊時期，改 革工作繁重而艱巨，發(fā)展的步伐又不容有些許的停留，許多矛盾交織在一起，違 法違規(guī)案件不斷發(fā)生，因此，當前加強信用社內控管理建設顯得尤為必要。 一、當前農村信用社內控管理存在的主要問題 （一）思想認識不到位。在信用社的部分管理人員中，重業(yè)務輕管理的思想 誤區(qū)仍然存在。對信用社內控機制的指導思想不明確，內控意識淡薄，對加強內 控機制建設的重要性和重要作用認識膚淺，沒有形成共識。 （二）制度設計不

1 2012年安全保衛(wèi)工作方案 2012年的安全保衛(wèi)工作將以“預防為主、防查并舉、標 本兼治、重在預防”的工作方針，堅持“誰主管，誰負責” 的原則，以“防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災 害事故，維護正常的工作秩序，保證全縣農村信用社人員生 命和財產安全”的基本工作任務為重點，以切實抓好安全保 衛(wèi)工作為目的，促進我縣聯(lián)社安全保衛(wèi)工作整體水平的提 高。 一、強化組織領導及責任落實，落實安全保衛(wèi)責任制。 為切實做好我轄區(qū)的安全保衛(wèi)工作，結合我縣聯(lián)社的安全保 衛(wèi)工作實際，建立健全各項安全保衛(wèi)制度及各種安全檔案， 重新修訂《曲沃縣農村信用社安全保衛(wèi)工作管理規(guī)定》；層 層落實安全目標責任制，實行安全保衛(wèi)工作一票否決制。層 層簽定安全保衛(wèi)工作責任書，將責任落實到人,達到事事求 安全，人人重視保衛(wèi)的目的。按照安全保衛(wèi)工作要求：1、 每年對重要崗位人員進行一次資格審查。2、建立健全各項

2016年3月23日,財政部、國家稅務總局聯(lián)合發(fā)布了《關于全面推開營業(yè)稅改征增值稅試點的通知》(財稅〔2016〕36號),明確了自2016年5月1日起,在全國范圍內全面推開營業(yè)稅改征增值稅試點,全部營業(yè)稅納稅人,納入試點范圍,由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。作為以貸款利息收入為主營業(yè)務收入,以攬儲利息支出為主營業(yè)務成本的農村信用社,如果改革成增值稅,由于適用政策和操作流程的變化,對信用社相關稅務處理工作,肯定會帶來多方面的影響。