關(guān)于工程建設(shè)保證擔(dān)保的若干規(guī)定

各區(qū)縣建委、各集團(tuán)總公司、各有關(guān)單位：

現(xiàn)將《關(guān)于工程建設(shè)保證擔(dān)保的若干規(guī)定》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，依照?qǐng)?zhí)行。

二〇〇六年九月二十日

關(guān)于工程建設(shè)保證擔(dān)保的若干規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了進(jìn)一步規(guī)范本市工程建設(shè)保證擔(dān)保行為，保障建設(shè)工程的順利實(shí)施，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律法規(guī)，以及《國務(wù)院辦公廳關(guān)于切實(shí)解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題的通知》（國辦發(fā)[2003]94號(hào)）、《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部等部門關(guān)于進(jìn)一步解決建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款問題意見的通知》（國辦發(fā)[2004]78號(hào)），結(jié)合本市實(shí)際，制定本規(guī)定。

第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)工程建設(shè)保證擔(dān)保及其監(jiān)督管理，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱保證擔(dān)保是指在建設(shè)工程施工發(fā)包承包及建設(shè)過程中，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或擔(dān)保合同約定，由保證人向債權(quán)人提供的，保證債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由保證人代為履行或承擔(dān)責(zé)任的法律行為。

第三條 本規(guī)定所稱保證擔(dān)保包括投標(biāo)保證擔(dān)保、承包履約保證擔(dān)保、工程款支付保證擔(dān)保、勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保、勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保、預(yù)付款保證擔(dān)保和保修金保證擔(dān)保。

保證人提供的保證方式應(yīng)當(dāng)為連帶責(zé)任保證。

第四條 本市在工程建設(shè)中推行保證擔(dān)保。房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)實(shí)行工程款支付保證擔(dān)保、承包履約保證擔(dān)保、勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保和勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保。

保證擔(dān)保活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循平等、公平和誠實(shí)信用原則。

第五條 保證擔(dān)保費(fèi)用可計(jì)入工程造價(jià)。房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)包人保證擔(dān)保費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入工程造價(jià)，承包人、分包人保證擔(dān)保費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入投標(biāo)價(jià)格。

第六條 市和區(qū)縣建設(shè)行政主管部門依據(jù)本規(guī)定對(duì)工程建設(shè)保證擔(dān)保實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 保證人和保函

第七條 保證擔(dān)保的保證人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國境內(nèi)注冊(cè)的有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者專業(yè)擔(dān)保公司。

本規(guī)定所稱有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指具有法人資格或法人授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，不包括銀行儲(chǔ)蓄所、分理處。

第八條 本規(guī)定所稱專業(yè)擔(dān)保公司是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定，可以與其開展授信業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司。

專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)有規(guī)范的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，能夠承擔(dān)工程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和對(duì)債務(wù)人履約情況進(jìn)行監(jiān)管的責(zé)任；專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保余額的總額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，單筆承包履約保證擔(dān)保金額不得超過其凈資產(chǎn)的50%，單筆工程款支付保證擔(dān)保金額不得超過其凈資產(chǎn)的20%。

第九條 同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)擔(dān)保公司不得同時(shí)為同一工程建設(shè)項(xiàng)目提供下列保證擔(dān)保：

（一）工程款支付保證擔(dān)保和承包履約保證擔(dān)保；

（二）工程款支付保證擔(dān)保和預(yù)付款保證擔(dān)保；

（三）勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保和勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保。

第十條 保證擔(dān)保以保函形式出具。保證人應(yīng)當(dāng)在保函中明確賠付方式及期限。

保函應(yīng)當(dāng)為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同中止執(zhí)行、解除或法律法規(guī)規(guī)定的情況外，保證人、債務(wù)人和債權(quán)人不得以任何理由撤保。

第十一條 保函約定的有效期已屆滿，或保函約定的擔(dān)保金額已被債權(quán)人全部索賠，但債務(wù)人尚未實(shí)際履行完主合同約定的義務(wù)時(shí)，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新提交保函。

第十二條 債權(quán)人可以要求債務(wù)人必須提交銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的保函或者專業(yè)擔(dān)保公司出具的保函，但不得指定具體的保證人。

債務(wù)人提供反擔(dān)保的，反擔(dān)保方不得為該擔(dān)保項(xiàng)目的債權(quán)人或與債權(quán)人關(guān)聯(lián)的企業(yè)。

第三章 投標(biāo)保證擔(dān)保

第十三條 招標(biāo)人在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證擔(dān)保的，投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。投標(biāo)保證擔(dān)保的擔(dān)保金額一般不超過投標(biāo)總價(jià)的2%，最高不得超過八十萬元人民幣。

招標(biāo)人在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證擔(dān)保的，不得再要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金。

第十四條 投標(biāo)保證擔(dān)保有效期的截止時(shí)間為投標(biāo)有效期后的30天至180天。延長投標(biāo)有效期的，投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)相應(yīng)延長投標(biāo)保證擔(dān)保有效期。投標(biāo)人拒絕延長投標(biāo)有效期的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)退回投標(biāo)保證擔(dān)保保函。

第十五條 招標(biāo)人與中標(biāo)人簽訂合同之日起5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將投標(biāo)人的投標(biāo)保證擔(dān)保保函退還。

第十六條 除不可抗力外，投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)任意撤回投標(biāo)的，或者中標(biāo)后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不與招標(biāo)人簽訂承包合同的，招標(biāo)人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

第四章 承包履約保證擔(dān)保

第十七條 施工總承包工程和由業(yè)主直接發(fā)包的專業(yè)工程，發(fā)包人要求承包人提交承包履約保證擔(dān)保的，承包人應(yīng)當(dāng)在簽訂合同時(shí)，向發(fā)包人提交承包履約保證擔(dān)保。

第十八條 承包履約保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于承包合同價(jià)的10%，但采用經(jīng)評(píng)審最低投標(biāo)價(jià)法中標(biāo)的工程，承包履約保證擔(dān)保金額不得低于承包合同價(jià)的15%。

第十九條 承包履約保證擔(dān)保有效期的截止時(shí)間為工程承包合同約定的工程竣工驗(yàn)收之日后30天至180天。

第二十條 發(fā)包人向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知承包人，說明其違約情況并提交項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對(duì)承包人違約的書面確認(rèn)書。如果發(fā)包人索賠的理由是因建筑工程質(zhì)量問題，發(fā)包人還應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交承包人出具的確認(rèn)建筑工程質(zhì)量問題的證明文件，或者具有法定資質(zhì)的建筑工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告。

第五章 工程款支付保證擔(dān)保

第二十一條　施工總承包工程和由業(yè)主直接發(fā)包的專業(yè)工程，發(fā)包人要求承包人提交承包履約保證擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向承包人提交工程款支付保證擔(dān)保。

第二十二條 工程款支付保證擔(dān)保的擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與承包履約保證擔(dān)保的擔(dān)保金額相等。

第二十三條　工程款支付保證擔(dān)保有效期的截止時(shí)間為發(fā)包人根據(jù)工程承包合同的約定完成了除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項(xiàng)支付之日起30天至180天。

第二十四條　對(duì)于工程承包合同額超過1億元人民幣以上的工程，工程款支付保證擔(dān)?？梢园垂こ坛邪贤_定的付款周期實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保，但每段的擔(dān)保金額不低于該段工程付款總額的10%。同時(shí)，該項(xiàng)目的承包履約保證擔(dān)保也應(yīng)對(duì)等實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保。

第二十五條　工程款支付保證擔(dān)保采用分段滾動(dòng)擔(dān)保的，在項(xiàng)目總監(jiān)理工程師簽發(fā)工程款付款憑證，發(fā)包人支付相應(yīng)的工程款后，當(dāng)期工程款支付保證擔(dān)保、承包履約保證擔(dān)保解除。同時(shí)，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)向承包人提交下一階段工程款支付保證擔(dān)保保函，承包人應(yīng)當(dāng)向發(fā)包人提交下一階段承包履約保證擔(dān)保保函。

第二十六條 承包人向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知發(fā)包人，說明其違約情況并提交發(fā)包人未按合同約定支付工程款的證明。

第六章 勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保

第二十七條　采用招標(biāo)投標(biāo)方式確定勞務(wù)分包人的，勞務(wù)發(fā)包人應(yīng)當(dāng)向分包人提交勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保。

第二十八條　勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于勞務(wù)分包合同價(jià)的10%。

勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保有效期的截止時(shí)間為勞務(wù)分包合同約定的付款截止日之后30天至180天。

第二十九條　勞務(wù)發(fā)包人不能按照合同約定及時(shí)支付勞務(wù)分包款項(xiàng)的，分包人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

第七章 勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保

第三十條 勞務(wù)發(fā)包人向分包人提交勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保的，分包人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向勞務(wù)發(fā)包人提交勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保。

第三十一條 勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保的擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保的擔(dān)保金額相等。

勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保有效期的截止時(shí)間為勞務(wù)分包合同約定的工程竣工之日后30天至180天。

第三十二條 分包人不能按照勞務(wù)分包合同約定履行義務(wù)時(shí)，勞務(wù)發(fā)包人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

第八章 預(yù)付款保證擔(dān)保

第三十三條 發(fā)包人按照合同約定向承包人支付預(yù)付款并要求承包人提交預(yù)付款保證擔(dān)保的，承包人應(yīng)當(dāng)提交。

第三十四條 預(yù)付款保證擔(dān)保金額與預(yù)付款金額相等。

第三十五條 預(yù)付款保證擔(dān)保的有效期最長不超過預(yù)付款全額返還或抵扣之日后30天。

第三十六條 承包人不能按照合同約定使用預(yù)付款的，發(fā)包人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

第九章 保修金保證擔(dān)保

第三十七條 工程結(jié)算時(shí)，發(fā)包人將保修金全額支付給承包人并要求承包人提交保修金保證擔(dān)保的，承包人應(yīng)當(dāng)提交。

第三十八條 保修金保證擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與保修合同約定的保修金額相等。

第三十九條 保修金保證擔(dān)保有效期由發(fā)包人與承包人在保修合同中約定。

第四十條 承包人不履行保修責(zé)任時(shí)，發(fā)包人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

第十章 監(jiān)督管理

第四十一條　實(shí)行工程建設(shè)保證擔(dān)保的，發(fā)包人和承包人應(yīng)當(dāng)在工程承包合同中約定，將工程款支付保證擔(dān)保和承包履約保證擔(dān)保的保函原件交由市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門保管；勞務(wù)發(fā)包人和分包人應(yīng)當(dāng)在勞務(wù)分包合同中約定，將勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保和勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保的保函原件交由市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門保管。

第四十二條 保函原件應(yīng)當(dāng)在合同備案時(shí)一并送交市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門。市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門出具加蓋“原件收訖”證明印章的保函復(fù)印件1份，保函復(fù)印件由該保函的債權(quán)人保存。

第四十三條 市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門對(duì)所保管的保函原件的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對(duì)保函原件及相關(guān)擔(dān)保合同進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)虛假保函等問題的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正。

第四十四條 在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時(shí)，債權(quán)人可憑索賠文件副本和加蓋“原件收訖”證明印章的保函復(fù)印件，到市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門取回債務(wù)人的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)賠付后，如債務(wù)人的主合同債務(wù)尚未履行完畢，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)將債務(wù)人的保函原件交回市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門保管；如債務(wù)人的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)要求債務(wù)人續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門保管。

實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保的，上一階段保證擔(dān)保解除后，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的承包履約保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還承包人，承包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的工程款支付保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還發(fā)包人，發(fā)包人、承包人憑保函復(fù)印件取回保函原件，辦理解除保證擔(dān)保責(zé)任手續(xù)，但同時(shí)應(yīng)當(dāng)提交下一階段工程款支付保證擔(dān)保、承包履約保證擔(dān)保的保函原件。

第四十五條 工程竣工驗(yàn)收合格后，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的承包履約保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還承包人，勞務(wù)發(fā)包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的勞務(wù)分包履約保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還分包人。承包人和分包人憑保函復(fù)印件，取回保函原件，辦理解除保證擔(dān)保責(zé)任手續(xù)。

發(fā)包人支付完除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項(xiàng)后，承包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的工程款支付保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還發(fā)包人，發(fā)包人憑保函復(fù)印件取回保函原件，辦理解除保證擔(dān)保責(zé)任手續(xù)。

勞務(wù)發(fā)包人支付完全部勞務(wù)分包結(jié)算款項(xiàng)后，分包人應(yīng)當(dāng)將加蓋“原件收訖”證明印章的勞務(wù)分包付款保證擔(dān)保保函復(fù)印件退還勞務(wù)發(fā)包人，勞務(wù)發(fā)包人憑保函復(fù)印件取回保函原件，辦理解除保證擔(dān)保責(zé)任手續(xù)。

第四十六條 建設(shè)工程因故中止施工三個(gè)月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除保證擔(dān)保責(zé)任的，發(fā)包人和承包人或勞務(wù)發(fā)包人和分包人經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，以及加蓋“原件收訖”證明印章的保函復(fù)印件，同時(shí)到市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門取回保函原件，辦理解除保證擔(dān)保責(zé)任手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理保證擔(dān)保。

第四十七條 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)包人和承包人、勞務(wù)發(fā)包人和分包人不依照本規(guī)定實(shí)行保證擔(dān)保的，市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)要求其改正，仍不改正的不予辦理合同備案，并作為不良行為記錄記入北京市建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。

第四十八條 市建設(shè)行政主管部門對(duì)在本市開展工程建設(shè)保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司實(shí)施建筑市場(chǎng)信用監(jiān)管，定期對(duì)其資信進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果向政府有關(guān)部門、建設(shè)單位（包括房地產(chǎn)開發(fā)商）、建筑業(yè)企業(yè)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布。

專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在首次承接工程建設(shè)保證擔(dān)保業(yè)務(wù)后及每年規(guī)定時(shí)間，向市建設(shè)行政主管部門提交公司營業(yè)執(zhí)照、股東構(gòu)成、驗(yàn)資報(bào)告、上一年度審計(jì)報(bào)告、法定代表人身份證明等材料。

區(qū)縣建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)配合做好對(duì)專業(yè)擔(dān)保公司的建筑市場(chǎng)信用監(jiān)管工作。

第四十九條 專業(yè)擔(dān)保公司存在下列情況之一，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)，記入北京市建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，作為不良行為予以公示并通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管部門；自公示之日起2年內(nèi)，發(fā)包人、承包人或分包人在合同備案時(shí)提交由該擔(dān)保公司出具的保函的，市或區(qū)縣招標(biāo)投標(biāo)監(jiān)管部門不予合同備案：

1、擔(dān)保余額的總額超過其凈資產(chǎn)的10倍，或單筆承包履約保證擔(dān)保金額超過其凈資產(chǎn)的50%，或單筆工程款支付保證擔(dān)保金額超過其凈資產(chǎn)的20%；

2、在保函約定的有效期屆滿之前，非因主合同中止執(zhí)行、解除或主合同約定的債務(wù)人的義務(wù)已實(shí)際履行完畢而同意撤?；蜃兿喑繁５?；

3、拒絕承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任或在出現(xiàn)索賠后不積極履行賠付義務(wù)，給債權(quán)人造成損失的；

4、只收取費(fèi)用，不履行工程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和對(duì)債務(wù)人履約情況進(jìn)行監(jiān)管等責(zé)任的；

5、未經(jīng)債務(wù)人同意擅自挪用債務(wù)人提交的保證金，或在保證擔(dān)保責(zé)任解除后30天內(nèi)不退還債務(wù)人保證金的；

6、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

第五十條 對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展工程建設(shè)保證擔(dān)保業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，由市建設(shè)行政主管部門通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管部門依法進(jìn)行處理。

第十一章 附 則

第五十一條 本規(guī)定自2006年 12月1日起實(shí)行，《關(guān)于在建設(shè)工程發(fā)包承包活動(dòng)中設(shè)定保證擔(dān)保的若干規(guī)定》（京建法[2004]242號(hào)）同時(shí)廢止。

工程保證擔(dān)保歷史沿革

早在二千多年以前，地中海地區(qū)一位名叫赫多私斯（HERDOTUS）的歷史學(xué)家，就提出了在合同本中加入保證條款的概念，這也是最早在正式文本中提出保證概念。隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，以個(gè)人身份為其他人的責(zé)任、義務(wù)或債務(wù)而向權(quán)利人方擔(dān)保的事例非常普遍。但這類個(gè)人擔(dān)保有很大的弊端，往往會(huì)因?yàn)楸ＷC人的意外亡故，或保證人無力履行擔(dān)保義務(wù)，或其他原因而使承諾落空，從而給權(quán)利人造成災(zāi)難性的后果。

為解決個(gè)人擔(dān)保中存在的嚴(yán)重不足和局限性，規(guī)范建筑市場(chǎng)，1894年，美國聯(lián)邦政府正式認(rèn)同了公共保證擔(dān)保制度，即以專業(yè)保證擔(dān)保公司取代個(gè)人擔(dān)保。同年，美國國會(huì)通過了“米勒法案”的前身——“赫德法案”，該法案要求，為降低工程風(fēng)險(xiǎn)，所有公共工程必須得到保證擔(dān)保。

隨著工商業(yè)的迅猛發(fā)展，商業(yè)交易的復(fù)雜程度日益提高，對(duì)保證擔(dān)保業(yè)的需求亦水漲船高，這樣，保證擔(dān)保業(yè)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)便形成了。 與此同時(shí)，美國學(xué)術(shù)界也一直對(duì)工程保證擔(dān)保業(yè)存在的機(jī)制、發(fā)展趨勢(shì)的學(xué)術(shù)研究、保證擔(dān)保業(yè)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率計(jì)算方法等方面加以研究，并最終確立了相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，從而使工程保證擔(dān)保業(yè)的行為規(guī)范化、制度化，并使得保證擔(dān)保公司通過提供保證擔(dān)保服務(wù)而獲利并生存發(fā)展下去。

1908年，美國保證擔(dān)保業(yè)聯(lián)合會(huì)正式成立，它標(biāo)志著保證擔(dān)保業(yè)有了自己的行業(yè)協(xié)會(huì)，能相互進(jìn)行業(yè)務(wù)交流，并開始統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。1909年，托爾保費(fèi)制定局成立，直到1947年。該局一直為美國保證擔(dān)保業(yè)聯(lián)合會(huì)會(huì)員公司制定費(fèi)率，后來該局并入美國保證業(yè)聯(lián)合會(huì)。美國是全世界最早也是最大的保證擔(dān)保市場(chǎng)，從1894年聯(lián)邦公共工程運(yùn)做保證擔(dān)保，已經(jīng)有100多年的歷史。在全世界35億美元的保證費(fèi)收入中，美國占60%以上，可見美國工程保證擔(dān)保應(yīng)用之廣泛。

工程保證擔(dān)?！皯椃ā?/h3>

國際土木工程界的“憲法”——《土木工程施工合同條件》（FIDIC條款）的制定者，也就是國際咨詢工程師聯(lián)合會(huì)，在《土木工程施工合同條件應(yīng)用指南》（1989年版）中指出：持有保證擔(dān)保書的業(yè)主不能要求保證擔(dān)保人支付一筆金額——業(yè)主只能要求完成合同。換而言之，如果出現(xiàn)委托保證擔(dān)保人（承包商）違約，保證擔(dān)保人不是賠償一筆錢，而是必須首先按照合同規(guī)定的質(zhì)量、工期、造價(jià)等各項(xiàng)條件履約，而不是簡(jiǎn)單地賠一筆款，從而更大程度地、更全面地保護(hù)了受益人（業(yè)主）的利益，因?yàn)闃I(yè)主花錢買的是工程產(chǎn)品，而不是耗費(fèi)大量精力后買回賠款。這也是在美國工程保證擔(dān)保的保函一般由專業(yè)化的保證擔(dān)保公司出具而并非是保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)出具的原因所在。

工程保證擔(dān)保現(xiàn)今狀況

美國對(duì)保證擔(dān)保有嚴(yán)格的法律規(guī)定，在美國境內(nèi)從事保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，必須經(jīng)美國財(cái)政部評(píng)估、批準(zhǔn)，且每年都要進(jìn)行復(fù)核驗(yàn)收，并于7月1日公布合格者名單，業(yè)內(nèi)稱T名單。此外，在各個(gè)州進(jìn)行保證擔(dān)保業(yè)務(wù)，還必須經(jīng)所在州政府的批準(zhǔn)。根據(jù)美國財(cái)政部發(fā)布的資料，截止到1999年12月23日，T名單上列有301家擔(dān)保公司，資格有效期自1999年7月1 日至2000年7月1日；各擔(dān)保公司單筆合同擔(dān)保的最高限額從14.2億美元到16.6萬美元不等，這個(gè)單筆最高限額是根據(jù)保證擔(dān)保公司的法定公積的10%限定的，超過限額的項(xiàng)目，必須由T名單內(nèi)的保證擔(dān)保公司聯(lián)合擔(dān)保或由再保險(xiǎn)商再保險(xiǎn)。

在美國從事工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)保證擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司中，單筆最高限額在10億美元以上的有兩家，1億美元以上的有29家，1000萬美元以上的有110家，100萬美元以上的有128家，100萬美元以下的有32家。根據(jù)美國的法律，禁止銀行從事保證擔(dān)保業(yè)務(wù)。

各省、自治區(qū)建設(shè)廳，直轄市建委及有關(guān)部門，計(jì)劃單列市建委（建設(shè)局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)建設(shè)局，解放軍總后營房部：

《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》已征得有關(guān)部門原則同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際貫徹落實(shí)。

實(shí)行工程保證擔(dān)保的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益主要在于：

工程保證擔(dān)保建立信用機(jī)制

重合同，守信用，守信受益，失信受罰，利用信用保證和利益制約手段建立一種守信用、講信譽(yù)、重信義的內(nèi)在動(dòng)力機(jī)制，增強(qiáng)建設(shè)市場(chǎng)主體自我約束和自我監(jiān)督的能力，建立優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)機(jī)制。

工程保證擔(dān)保完善管理監(jiān)督

完善政府和業(yè)主管理監(jiān)督工程建設(shè)、工程質(zhì)量的方式。用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的辦法規(guī)范工程建設(shè)中各方主體的行為，形成有效的調(diào)控機(jī)制和保障體系；用信用保證辦法實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)主體之間的聯(lián)系，形成一種連帶責(zé)任鏈；保證參與工程建設(shè)各方的正當(dāng)權(quán)益，健全和完善一個(gè)開放的、具有競(jìng)爭(zhēng)力的建設(shè)市場(chǎng)，促進(jìn)招投標(biāo)體系和質(zhì)量保證體系健康、平衡地運(yùn)行。

工程保證擔(dān)保產(chǎn)生綜合效益

通過精心組織、管理，可以促使當(dāng)事人提高自身素質(zhì)和管理水平，注重自身信譽(yù)，提高工程質(zhì)量。有利于解決大量存在的工程質(zhì)量低劣和工程款拖欠的問題，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境三個(gè)效益的統(tǒng)一。

在我國，工程保證擔(dān)保制度處于初建階段，然而對(duì)于建設(shè)市場(chǎng)改革來說，確是一項(xiàng)有效的重要的措施。2000年全國建設(shè)工作會(huì)議已把實(shí)行工程保證擔(dān)保制度作為“十五”期間的一項(xiàng)重點(diǎn)工作，要求在“十五”期間有重大進(jìn)展。我國許多省市都在積極地進(jìn)行相關(guān)的立法工作，在未來幾年內(nèi)，工程保證擔(dān)保制度將會(huì)有一個(gè)廣泛、迅速的發(fā)展。2100433B