中國支付清算發(fā)展報告(2016)基本信息

作者：楊濤 主編 程煉 副主編

出版時間：2016-06

頁數(shù)：376

書號：978-7-5097-9183-7

關鍵詞：支付清算|貨幣政策|金融發(fā)展

開本：16

裝幀：平裝

本書總報告全面分析了我國支付清算體系的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀特點、存在問題及發(fā)展趨勢，并且運用量化分析工具考察了支付清算體系運行與宏觀經濟變量、區(qū)域經濟金融發(fā)展、金融穩(wěn)定與金融風險、貨幣政策的內在關聯(lián)等；專題報告跟蹤分析了國內外支付清算體系的發(fā)展狀況、熱點與難點，系統(tǒng)梳理了近年來以支付經濟學為主線的學術文獻，組織翻譯了美聯(lián)儲發(fā)布的“美國支付體系提升戰(zhàn)略”報告。

總報告　我國支付清算體系的發(fā)展狀況及經濟含義

第一章　我國中央銀行支付清算體系的建設與運行/001

一　2015年我國中央銀行支付清算體系運行的基本情況及特點/002

二　2015年我國中央銀行支付清算體系子系統(tǒng)的運行情況/005

三　2015年我國中央銀行支付清算體系的重要事件/015

四　我國中央銀行支付清算體系建設面臨的問題/018

五　完善我國中央銀行支付清算體系的基本思路/020

第二章　我國第三方支付機構體系的建設與運行/025

一　2015年我國第三方支付機構體系運行情況/026

二　2015年我國第三方支付機構體系的監(jiān)管環(huán)境/035

三　我國第三方支付機構體系面臨的問題和挑戰(zhàn)/042

四　未來發(fā)展趨勢及前景/046

第三章　我國證券清算結算體系的建設與運行/051

一　2015年我國證券清算結算體系運行情況/051

二　2015年我國證券清算結算體系的建設與完善/063

三　我國證券清算結算體系面臨的主要問題/066

四　我國證券清算結算體系的完善思路/067

第四章　支付清算體系運行的宏觀經濟效應/070

一　支付清算業(yè)務總體發(fā)展態(tài)勢/070

二　支付清算指標與經濟增長的聯(lián)系/077

三　支付清算指標與總體價格水平的聯(lián)系/088

第五章　支付清算體系運行、區(qū)域經濟與金融發(fā)展/100

一　各地區(qū)資金流動規(guī)模/100

二　地區(qū)間資金流動情況/102

第六章　支付清算體系運行與金融系統(tǒng)穩(wěn)定/107

一　支付清算指標與宏觀經濟穩(wěn)定/107

二　銀行間資金流動與金融體系穩(wěn)定性/110

第七章　支付清算體系運行與貨幣政策/115

一　2015年貨幣政策實施概況/115

二　支付清算體系對貨幣供給影響的實證研究/119

三　人民幣跨境支付系統(tǒng)對貨幣政策的影響/123

四　供給側改革對貨幣信貸結構和支付清算的影響/125

專題報告　支付清算體系熱點考察、比較分析及文獻綜述

第八章　在規(guī)范中發(fā)展創(chuàng)新的銀行卡市場/129

一　銀行卡市場發(fā)展環(huán)境的變化/130

二　銀行卡市場規(guī)模的增長/135

三　銀行卡市場的創(chuàng)新進一步深化/142

四　2016年銀行卡市場發(fā)展趨勢/145

第九章　2015年場外金融市場中央對手方清算機制的發(fā)展/149

一　CCP發(fā)展的國際現(xiàn)狀/149

二　CCP發(fā)展的中國經驗/158

三　人民幣利率衍生品市場集中清算持續(xù)發(fā)展/159

四　航運及大宗商品衍生品清算業(yè)務持續(xù)創(chuàng)新/162

五　國際交流與標準實施/166

六　總結與展望/167

第十章　數(shù)字貨幣的原理、方向、風險與監(jiān)管/170

一　數(shù)字貨幣的原理/170

二　數(shù)字貨幣的發(fā)展方向/178

三　數(shù)字貨幣對中央銀行體系的影響/181

四　主流國家與經濟體對數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策/184

五　總結與展望/185

第十一章　跨境電子商務支付現(xiàn)狀、風險與監(jiān)管對策/188

一　跨境電子商務支付的發(fā)展背景/188

二　跨境電子商務支付面臨的主要風險/192

三　我國跨境電子商務支付的監(jiān)管現(xiàn)狀及完善建議/197

第十二章　全球主要國家支付清算體系發(fā)展概況/203

一　全球支付市場發(fā)展新趨勢/203

二　主要國家的支付清算體系建設進展/214

三　全球支付清算體系監(jiān)管新趨勢/264

四　總結與展望/268

第十三章　支付清算理論與政策研究的新進展：支付經濟學及其他/271

一　支付經濟學的起源與發(fā)展脈絡：重要文獻概述/271

二　支付經濟學的晚近代表性文獻/277

三　支付清算政策研究的新進展：對近年英文文獻的簡要梳理/285

四　2015年中文文獻中的支付清算研究/286

第十四章　美國支付體系提升戰(zhàn)略/295

一　前言/295

二　概要/295

三　引言/300

四　背景/301

五　期望結果/303

六　戰(zhàn)略/311

七　下一步工作/319

八　附錄/320

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會在北京發(fā)布《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》。

《報告》數(shù)據(jù)顯示，2017年全國共辦理非現(xiàn)金支付業(yè)務1600多億筆，金額3750多萬億元，同比分別增長28.59%和1.97%，筆數(shù)增長略有放緩，金額增長放緩較大，非現(xiàn)金支付交易趨于高頻小額化。

《報告》指出，2017年，新興支付業(yè)務繼續(xù)保持快速增長。移動支付業(yè)務規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢。

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》，報告顯示，2017年中國移動支付業(yè)務規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢，互聯(lián)網支付業(yè)務規(guī)模增速放緩或出現(xiàn)下降。移動支付對互聯(lián)網支付產生了顯著的替代效應。

《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》顯示，2017年，國內商業(yè)銀行共處理移動支付業(yè)務375億多筆、金額202萬億多元，同比分別增長46.06%和28.8%。非銀行支付機構共處理移動支付業(yè)務2390多億筆、金額105萬億多元，同比分別增長146.53%和106.06%。

報告顯示，2017年中國商業(yè)銀行共處理網上支付業(yè)務485多億筆、金額2070多萬億元，筆數(shù)同比增長5.2%，金額同比下降0.47%。非銀行支付機構共處理互聯(lián)網支付業(yè)務483億多筆、金額38萬億多元，同比分別下降27.14%和28.61%。

個人銀行賬戶和支付賬戶分類監(jiān)管政策得到有效落實，2017年共開立Ⅱ類、Ⅲ類個人銀行賬戶5億多戶，資金累計流入近11萬億元、流出10多萬億元，賬戶余額4390多億元。

報告顯示，2017年條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透。全年非銀行支付機構共辦理條碼支付業(yè)務73億多筆、金額9100億元。

《報告》顯示，2017年非銀行支付機構互聯(lián)網支付和移動支付業(yè)務金額占網絡支付總業(yè)務金額的比重分別為26.9%和73.1%，與2016年的51.6%和48.4%相比，移動支付業(yè)務的比重大幅提升。

《報告》顯示，2018年還增加了條碼支付相關業(yè)務的數(shù)據(jù)分析。2017年，條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透，交易量不斷擴大。全年非銀行支付機構共辦理條碼支付業(yè)務73億多筆，金額9100億元，消費占比99.93%，單筆消費金額分布分別是1元至100元占比33.68%,100元至500元占比52.65%，小微、快捷、便民支付特點愈加明顯。

2012年12月10日上午，山東省支付清算協(xié)會成立大會暨第一次會員代表大會在濟南舉行。山東省政府副秘書長張德寬、人民銀行濟南分行行長楊子強出席會議并為協(xié)會揭牌。山東銀監(jiān)局局長廖平之、省金融辦副主任郭永利、山東省民間組織管理局副局長徐建國等出席會議。

張德寬代表省政府對協(xié)會成立表示祝賀。他表示，支付體系是經濟金融基礎設施最重要的組成部分，協(xié)會要牢牢把握服務會員的工作定位和行業(yè)自律監(jiān)督的本質要求，當好對外協(xié)調溝通的橋梁紐帶和同業(yè)交流的平臺，積極發(fā)揮參謀咨詢職能；要引導會員處理好加快發(fā)展與防范風險的關系，積極協(xié)助落實人民銀行等部門的監(jiān)管要求。張德寬強調，全省各級各有關部門要更加關心、重視、支持支付清算產業(yè)發(fā)展；各會員單位要發(fā)揮行業(yè)人才和技術優(yōu)勢，為全省經濟社會發(fā)展提供更加安全、高效、便捷、經濟的支付清算服務。

楊子強說，成立支付清算協(xié)會是強化支付行業(yè)自律、維護支付市場安全高效運轉的迫切需要，是強化行業(yè)內部合作、提高支付服務水平的迫切需要，也是強化行業(yè)內部協(xié)調、維護市場秩序的迫切需要；協(xié)會要明確職能定位，切實推動支付服務行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，依法維護會員合法權益，研究提出行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、政策制度等方面的咨詢建議，完善風險管理措施和風險信息共享機制，促進行業(yè)提升整體創(chuàng)新能力。楊子強指出，協(xié)會要加強自身機制建設，切實提高協(xié)會服務行業(yè)發(fā)展的能力，盡快完善內部組織機構、工作程序和規(guī)章制度，組織做好人員學習和培訓工作，確保能夠盡快投入運轉、履行職責、發(fā)揮作用，切實履行“自律、維權、協(xié)調、服務”的職能。

會議選舉產生了協(xié)會第一屆理事會，選舉工行山東省分行行長谷澍為會長。

據(jù)了解，山東省支付清算協(xié)會是非營利社會團體法人，是全省銀行、財務公司、支付機構以及支付清算組織等支付清算服務市場參與主體自愿結成的全省性支付清算服務行業(yè)自律組織，業(yè)務主管單位為人民銀行濟南分行。協(xié)會對山東支付清算服務行業(yè)進行自律管理，維護支付清算服務市場的競爭秩序和會員的合法權益，防范支付清算服務風險，促進支付清算服務行業(yè)健康發(fā)展。協(xié)會的成立將對進一步規(guī)范山東支付服務市場發(fā)展產生積極影響。