中國支付清算發(fā)展報(bào)告(2016)內(nèi)容簡介

本書總報(bào)告全面分析了我國支付清算體系的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀特點(diǎn)、存在問題及發(fā)展趨勢，并且運(yùn)用量化分析工具考察了支付清算體系運(yùn)行與宏觀經(jīng)濟(jì)變量、區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、金融穩(wěn)定與金融風(fēng)險(xiǎn)、貨幣政策的內(nèi)在關(guān)聯(lián)等；專題報(bào)告跟蹤分析了國內(nèi)外支付清算體系的發(fā)展?fàn)顩r、熱點(diǎn)與難點(diǎn)，系統(tǒng)梳理了近年來以支付經(jīng)濟(jì)學(xué)為主線的學(xué)術(shù)文獻(xiàn)，組織翻譯了美聯(lián)儲發(fā)布的“美國支付體系提升戰(zhàn)略”報(bào)告。

作者：楊濤 主編 程煉 副主編

出版時(shí)間：2016-06

頁數(shù)：376

書號：978-7-5097-9183-7

關(guān)鍵詞：支付清算|貨幣政策|金融發(fā)展

開本：16

裝幀：平裝

總報(bào)告　我國支付清算體系的發(fā)展?fàn)顩r及經(jīng)濟(jì)含義

第一章　我國中央銀行支付清算體系的建設(shè)與運(yùn)行/001

一　2015年我國中央銀行支付清算體系運(yùn)行的基本情況及特點(diǎn)/002

二　2015年我國中央銀行支付清算體系子系統(tǒng)的運(yùn)行情況/005

三　2015年我國中央銀行支付清算體系的重要事件/015

四　我國中央銀行支付清算體系建設(shè)面臨的問題/018

五　完善我國中央銀行支付清算體系的基本思路/020

第二章　我國第三方支付機(jī)構(gòu)體系的建設(shè)與運(yùn)行/025

一　2015年我國第三方支付機(jī)構(gòu)體系運(yùn)行情況/026

二　2015年我國第三方支付機(jī)構(gòu)體系的監(jiān)管環(huán)境/035

三　我國第三方支付機(jī)構(gòu)體系面臨的問題和挑戰(zhàn)/042

四　未來發(fā)展趨勢及前景/046

第三章　我國證券清算結(jié)算體系的建設(shè)與運(yùn)行/051

一　2015年我國證券清算結(jié)算體系運(yùn)行情況/051

二　2015年我國證券清算結(jié)算體系的建設(shè)與完善/063

三　我國證券清算結(jié)算體系面臨的主要問題/066

四　我國證券清算結(jié)算體系的完善思路/067

第四章　支付清算體系運(yùn)行的宏觀經(jīng)濟(jì)效應(yīng)/070

一　支付清算業(yè)務(wù)總體發(fā)展態(tài)勢/070

二　支付清算指標(biāo)與經(jīng)濟(jì)增長的聯(lián)系/077

三　支付清算指標(biāo)與總體價(jià)格水平的聯(lián)系/088

第五章　支付清算體系運(yùn)行、區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展/100

一　各地區(qū)資金流動規(guī)模/100

二　地區(qū)間資金流動情況/102

第六章　支付清算體系運(yùn)行與金融系統(tǒng)穩(wěn)定/107

一　支付清算指標(biāo)與宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定/107

二　銀行間資金流動與金融體系穩(wěn)定性/110

第七章　支付清算體系運(yùn)行與貨幣政策/115

一　2015年貨幣政策實(shí)施概況/115

二　支付清算體系對貨幣供給影響的實(shí)證研究/119

三　人民幣跨境支付系統(tǒng)對貨幣政策的影響/123

四　供給側(cè)改革對貨幣信貸結(jié)構(gòu)和支付清算的影響/125

專題報(bào)告　支付清算體系熱點(diǎn)考察、比較分析及文獻(xiàn)綜述

第八章　在規(guī)范中發(fā)展創(chuàng)新的銀行卡市場/129

一　銀行卡市場發(fā)展環(huán)境的變化/130

二　銀行卡市場規(guī)模的增長/135

三　銀行卡市場的創(chuàng)新進(jìn)一步深化/142

四　2016年銀行卡市場發(fā)展趨勢/145

第九章　2015年場外金融市場中央對手方清算機(jī)制的發(fā)展/149

一　CCP發(fā)展的國際現(xiàn)狀/149

二　CCP發(fā)展的中國經(jīng)驗(yàn)/158

三　人民幣利率衍生品市場集中清算持續(xù)發(fā)展/159

四　航運(yùn)及大宗商品衍生品清算業(yè)務(wù)持續(xù)創(chuàng)新/162

五　國際交流與標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施/166

六　總結(jié)與展望/167

第十章　數(shù)字貨幣的原理、方向、風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管/170

一　數(shù)字貨幣的原理/170

二　數(shù)字貨幣的發(fā)展方向/178

三　數(shù)字貨幣對中央銀行體系的影響/181

四　主流國家與經(jīng)濟(jì)體對數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策/184

五　總結(jié)與展望/185

第十一章　跨境電子商務(wù)支付現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管對策/188

一　跨境電子商務(wù)支付的發(fā)展背景/188

二　跨境電子商務(wù)支付面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)/192

三　我國跨境電子商務(wù)支付的監(jiān)管現(xiàn)狀及完善建議/197

第十二章　全球主要國家支付清算體系發(fā)展概況/203

一　全球支付市場發(fā)展新趨勢/203

二　主要國家的支付清算體系建設(shè)進(jìn)展/214

三　全球支付清算體系監(jiān)管新趨勢/264

四　總結(jié)與展望/268

第十三章　支付清算理論與政策研究的新進(jìn)展：支付經(jīng)濟(jì)學(xué)及其他/271

一　支付經(jīng)濟(jì)學(xué)的起源與發(fā)展脈絡(luò)：重要文獻(xiàn)概述/271

二　支付經(jīng)濟(jì)學(xué)的晚近代表性文獻(xiàn)/277

三　支付清算政策研究的新進(jìn)展：對近年英文文獻(xiàn)的簡要梳理/285

四　2015年中文文獻(xiàn)中的支付清算研究/286

第十四章　美國支付體系提升戰(zhàn)略/295

一　前言/295

二　概要/295

三　引言/300

四　背景/301

五　期望結(jié)果/303

六　戰(zhàn)略/311

七　下一步工作/319

八　附錄/320

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會在北京發(fā)布《中國支付清算行業(yè)運(yùn)行報(bào)告（2018）》。

《報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2017年全國共辦理非現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)1600多億筆，金額3750多萬億元，同比分別增長28.59%和1.97%，筆數(shù)增長略有放緩，金額增長放緩較大，非現(xiàn)金支付交易趨于高頻小額化。

《報(bào)告》指出，2017年，新興支付業(yè)務(wù)繼續(xù)保持快速增長。移動支付業(yè)務(wù)規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢。

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《中國支付清算行業(yè)運(yùn)行報(bào)告（2018）》，報(bào)告顯示，2017年中國移動支付業(yè)務(wù)規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢，互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)規(guī)模增速放緩或出現(xiàn)下降。移動支付對互聯(lián)網(wǎng)支付產(chǎn)生了顯著的替代效應(yīng)。

《中國支付清算行業(yè)運(yùn)行報(bào)告（2018）》顯示，2017年，國內(nèi)商業(yè)銀行共處理移動支付業(yè)務(wù)375億多筆、金額202萬億多元，同比分別增長46.06%和28.8%。非銀行支付機(jī)構(gòu)共處理移動支付業(yè)務(wù)2390多億筆、金額105萬億多元，同比分別增長146.53%和106.06%。

報(bào)告顯示，2017年中國商業(yè)銀行共處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)485多億筆、金額2070多萬億元，筆數(shù)同比增長5.2%，金額同比下降0.47%。非銀行支付機(jī)構(gòu)共處理互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)483億多筆、金額38萬億多元，同比分別下降27.14%和28.61%。

個(gè)人銀行賬戶和支付賬戶分類監(jiān)管政策得到有效落實(shí)，2017年共開立Ⅱ類、Ⅲ類個(gè)人銀行賬戶5億多戶，資金累計(jì)流入近11萬億元、流出10多萬億元，賬戶余額4390多億元。

報(bào)告顯示，2017年條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透。全年非銀行支付機(jī)構(gòu)共辦理?xiàng)l碼支付業(yè)務(wù)73億多筆、金額9100億元。

《報(bào)告》顯示，2017年非銀行支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付和移動支付業(yè)務(wù)金額占網(wǎng)絡(luò)支付總業(yè)務(wù)金額的比重分別為26.9%和73.1%，與2016年的51.6%和48.4%相比，移動支付業(yè)務(wù)的比重大幅提升。

《報(bào)告》顯示，2018年還增加了條碼支付相關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)分析。2017年，條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透，交易量不斷擴(kuò)大。全年非銀行支付機(jī)構(gòu)共辦理?xiàng)l碼支付業(yè)務(wù)73億多筆，金額9100億元，消費(fèi)占比99.93%，單筆消費(fèi)金額分布分別是1元至100元占比33.68%,100元至500元占比52.65%，小微、快捷、便民支付特點(diǎn)愈加明顯。

2012年12月10日上午，山東省支付清算協(xié)會成立大會暨第一次會員代表大會在濟(jì)南舉行。山東省政府副秘書長張德寬、人民銀行濟(jì)南分行行長楊子強(qiáng)出席會議并為協(xié)會揭牌。山東銀監(jiān)局局長廖平之、省金融辦副主任郭永利、山東省民間組織管理局副局長徐建國等出席會議。

張德寬代表省政府對協(xié)會成立表示祝賀。他表示，支付體系是經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)設(shè)施最重要的組成部分，協(xié)會要牢牢把握服務(wù)會員的工作定位和行業(yè)自律監(jiān)督的本質(zhì)要求，當(dāng)好對外協(xié)調(diào)溝通的橋梁紐帶和同業(yè)交流的平臺，積極發(fā)揮參謀咨詢職能；要引導(dǎo)會員處理好加快發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，積極協(xié)助落實(shí)人民銀行等部門的監(jiān)管要求。張德寬強(qiáng)調(diào)，全省各級各有關(guān)部門要更加關(guān)心、重視、支持支付清算產(chǎn)業(yè)發(fā)展；各會員單位要發(fā)揮行業(yè)人才和技術(shù)優(yōu)勢，為全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供更加安全、高效、便捷、經(jīng)濟(jì)的支付清算服務(wù)。

楊子強(qiáng)說，成立支付清算協(xié)會是強(qiáng)化支付行業(yè)自律、維護(hù)支付市場安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)的迫切需要，是強(qiáng)化行業(yè)內(nèi)部合作、提高支付服務(wù)水平的迫切需要，也是強(qiáng)化行業(yè)內(nèi)部協(xié)調(diào)、維護(hù)市場秩序的迫切需要；協(xié)會要明確職能定位，切實(shí)推動支付服務(wù)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，依法維護(hù)會員合法權(quán)益，研究提出行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、政策制度等方面的咨詢建議，完善風(fēng)險(xiǎn)管理措施和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，促進(jìn)行業(yè)提升整體創(chuàng)新能力。楊子強(qiáng)指出，協(xié)會要加強(qiáng)自身機(jī)制建設(shè)，切實(shí)提高協(xié)會服務(wù)行業(yè)發(fā)展的能力，盡快完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、工作程序和規(guī)章制度，組織做好人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，確保能夠盡快投入運(yùn)轉(zhuǎn)、履行職責(zé)、發(fā)揮作用，切實(shí)履行“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職能。

會議選舉產(chǎn)生了協(xié)會第一屆理事會，選舉工行山東省分行行長谷澍為會長。

據(jù)了解，山東省支付清算協(xié)會是非營利社會團(tuán)體法人，是全省銀行、財(cái)務(wù)公司、支付機(jī)構(gòu)以及支付清算組織等支付清算服務(wù)市場參與主體自愿結(jié)成的全省性支付清算服務(wù)行業(yè)自律組織，業(yè)務(wù)主管單位為人民銀行濟(jì)南分行。協(xié)會對山東支付清算服務(wù)行業(yè)進(jìn)行自律管理，維護(hù)支付清算服務(wù)市場的競爭秩序和會員的合法權(quán)益，防范支付清算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)支付清算服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。協(xié)會的成立將對進(jìn)一步規(guī)范山東支付服務(wù)市場發(fā)展產(chǎn)生積極影響。