工程保證擔(dān)保合同糾紛案例精解

1 導(dǎo)言

1.1 工程保證擔(dān)保制度概述

1.2 工程保證擔(dān)保合同糾紛案件的特征概述

1.3 工程履約保證擔(dān)保（預(yù)付款保證擔(dān)保）合同法律關(guān)系示意圖

1.4 本書(shū)引用法律、法規(guī)及司法解釋等的簡(jiǎn)稱

2 工程保證擔(dān)保合同糾紛案例精解

2.1 因主合同無(wú)效導(dǎo)致工程擔(dān)保合同無(wú)效的情況下，擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任如何認(rèn)定？——工程履約保函與預(yù)付款保函的區(qū)別

2.2 保證人向債務(wù)人（被保證人）追償及向反擔(dān)保人進(jìn)行索賠的條件——當(dāng)事人在擔(dān)保合同中約定的內(nèi)容與《擔(dān)保法》規(guī)定發(fā)生沖突時(shí)

如何處理

2.3 招標(biāo)人（發(fā)包人）未與中標(biāo)人（承包人）簽訂施工合同的情況下，擔(dān)保人出具的履約保函是否生效？——出具履約保函應(yīng)注意的問(wèn)

題

2.4 建設(shè)工程施工合同中“陰陽(yáng)合同”的效力認(rèn)定——兼談仲裁與民事訴訟的區(qū)別

2.5 債權(quán)人與債務(wù)人之間主合同糾紛的生效仲裁裁決，能否作為債權(quán)人向保證人提出預(yù)付款保函索賠的依據(jù)？——出具預(yù)付款保函應(yīng)注

意的問(wèn)題

3 附錄

3.1 《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

3.2 《最高人民法院關(guān)于適用（中華人民共和國(guó)擔(dān)保法）若干問(wèn)題的解釋》

3.3 《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》

3.4 《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（節(jié)錄）

3.5 《中華人民共和國(guó)民法總則》（節(jié)錄）

3.6 《中華人民共和國(guó)合同法》（節(jié)錄）

3.7 《中華人民共和國(guó)建筑法》（節(jié)錄）

后記2100433B

作者結(jié)合長(zhǎng)期擔(dān)任保證擔(dān)保公司法律顧問(wèn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，精選五個(gè)具有代表性的工程保證擔(dān)保合同糾紛案例，詳細(xì)介紹案情、訴訟（仲裁）過(guò)程、爭(zhēng)議焦點(diǎn)及裁判結(jié)果；認(rèn)真分析勝、敗的原因，并對(duì)存在的問(wèn)題和不足提出完善和改進(jìn)的建議；在每個(gè)案例后面都附有作者在庭審中發(fā)表的代理詞。作者希望通過(guò)以此“精解”的方式，來(lái)全面體現(xiàn)作者代理此類案件的思路、觀點(diǎn)和方法，以期能夠?qū)ο嚓P(guān)企業(yè)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和管理水平有所幫助。

《工傷保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解1》具有很強(qiáng)的實(shí)用性，體例設(shè)計(jì)上獨(dú)具特色，包括制度評(píng)述、辦事流程、疑難問(wèn)題、典型爭(zhēng)議、文書(shū)范本和法律法規(guī)幾大方面。此書(shū)為五險(xiǎn)一金實(shí)務(wù)精解系列叢書(shū)之一，日后《醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》、《失業(yè)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》、《養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》和《住房公積金實(shí)務(wù)精解》四本書(shū)也將陸續(xù)出版發(fā)行，共同在社會(huì)保險(xiǎn)法律實(shí)務(wù)方面為讀者提供全面、權(quán)威、準(zhǔn)確的指導(dǎo)和說(shuō)明。

黃樂(lè)平律師長(zhǎng)期從事勞動(dòng)實(shí)務(wù)與研究工作，在社會(huì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)處理方面有著豐富經(jīng)驗(yàn)。書(shū)中涉及的具體問(wèn)題與案例，均為實(shí)際發(fā)生的真實(shí)案例。

黃樂(lè)平律師長(zhǎng)期從事勞動(dòng)實(shí)務(wù)與研究工作，在社會(huì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)處理方面有著豐富經(jīng)驗(yàn)。書(shū)中涉及的具體問(wèn)題與案例，均為實(shí)際發(fā)生的真實(shí)案例?！豆ｋU(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》具有很強(qiáng)的實(shí)用性，體例設(shè)計(jì)上獨(dú)具特色，包括制度評(píng)述、辦事流程、疑難問(wèn)題、典型爭(zhēng)議、文書(shū)范本和法律法規(guī)幾大方面。此書(shū)為五險(xiǎn)一金實(shí)務(wù)精解系列叢書(shū)之一，日后《醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》、《失業(yè)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》、《養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》和《住房公積金實(shí)務(wù)精解》四《工傷保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》也將陸續(xù)出版發(fā)行，共同在社會(huì)保險(xiǎn)法律實(shí)務(wù)方面為讀者提供全面、權(quán).威、準(zhǔn)確的指導(dǎo)和說(shuō)明。

《工傷保險(xiǎn)實(shí)務(wù)精解》闡述了工傷保險(xiǎn)制度發(fā)展的來(lái)龍去脈，實(shí)施過(guò)程中的得失利弊及其對(duì)勞資雙方的影響。作者根據(jù)自己經(jīng)辦與掌握的豐富案例，選擇大量常見(jiàn)疑難問(wèn)題，精準(zhǔn)闡釋處理方式及依據(jù)，以資借鑒。

工程保證擔(dān)保一般主要有以下四種：

工程保證擔(dān)保投標(biāo)保證擔(dān)保

投標(biāo)過(guò)程中，保證投標(biāo)人有能力和資格按照競(jìng)標(biāo)價(jià)簽定合同，完成工程項(xiàng)目，并能夠提供業(yè)主要求的履約和付款保證擔(dān)保。如果承包商在投標(biāo)有效期內(nèi)退出投標(biāo)或中標(biāo)后不簽定工程合同，擔(dān)保人將負(fù)責(zé)償付業(yè)主的損失。

工程保證擔(dān)保履約保證擔(dān)保

保證承包商能夠按照合同履約，使業(yè)主避免由于承包商違約，不能按合同約定的條款完成承包的工程而遭受經(jīng)濟(jì)損失。如果承包商不能按合同要求完成工程且業(yè)主并無(wú)違約行為，擔(dān)保人可以向承包商提供資金上的支持或技術(shù)上的服務(wù)，避免工程失敗的惡果。擔(dān)保人也可以將剩余的工程轉(zhuǎn)給其他承包商去完成，并彌補(bǔ)差價(jià)。如果以上手段均不能奏效，擔(dān)保人則將以現(xiàn)金形式償補(bǔ)業(yè)主的損失。履約保證擔(dān)保應(yīng)保證承包商100%地履行合同，而保證的金額，根據(jù)世行文件規(guī)定，銀行保函開(kāi)具的保證金額為合同價(jià)的15%，由保證擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)開(kāi)具的金額為合同價(jià)的30%.

在美國(guó)，由于承包商違約，保證擔(dān)保方出面使工程按合同正常進(jìn)行的例子很多。有某受雇為當(dāng)?shù)卣d建一座市政建筑的承包商在該工程的75%已完工時(shí)宣布放棄該項(xiàng)目的承建。由于承包商違約，業(yè)主要求保證擔(dān)保公司安排工程的竣工。保證公司為了履行其義務(wù)并使損失最小化，自行出資雇傭了一名建筑施工管理顧問(wèn)。由于該工程如不能在冬天來(lái)臨前竣工，建筑物將遭受極大的破壞，因?yàn)榻ㄖ镆淹旯さ牟糠旨葻o(wú)暖氣又無(wú)保溫設(shè)備，保證人與其管理顧問(wèn)通過(guò)實(shí)地考察，分析了所有可行方案后，保證擔(dān)保公司決定用原來(lái)的分包商和供貨商加快完成該工程，因?yàn)樗麄円呀?jīng)熟悉這項(xiàng)工程。共有28個(gè)分包商和12個(gè)專門(mén)供貨商參與了這項(xiàng)工程。保證擔(dān)保公司雇傭了一名專業(yè)監(jiān)督員對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行每周一次的實(shí)地考察，并把結(jié)果報(bào)告給保證人和建筑管理顧問(wèn)。此外，保證人還說(shuō)服了項(xiàng)目業(yè)主向分包商和供貨商支付工程款和貨款，以促使工程早日竣工。自分包商返回工地施工四周后，該工程即竣工，部分建筑投入了使用。產(chǎn)權(quán)證書(shū)四周后發(fā)給了項(xiàng)目業(yè)主。該項(xiàng)工程得以繼續(xù)承建直至竣工，都有賴于保證擔(dān)保公司出面對(duì)局勢(shì)所作出的正確評(píng)估和決策。

工程保證擔(dān)保付款保證擔(dān)保

1）承包商付款保證擔(dān)保

付款保證擔(dān)保的目的是保證業(yè)主（承包商）根據(jù)合同向承包商（分包商、材料商）支付全部款項(xiàng)。美國(guó)的“米勒法案”（1935）是要求對(duì)政府建筑工程項(xiàng)目進(jìn)行付款保證擔(dān)保的法律。它要求承建政府工程的承包商開(kāi)出一份獨(dú)立的付款保函，開(kāi)出這些保證擔(dān)保的保證擔(dān)保公司必須是財(cái)政部名單上所列有的保證擔(dān)保公司，該名單由美國(guó)財(cái)政部每年公布一次。當(dāng)合同價(jià)在100萬(wàn)美元以內(nèi)時(shí)，付款保證金額是合同總價(jià)的50%，合同總價(jià)在100～500萬(wàn)美元之間的，付款保證金額為合同總價(jià)的40%；超過(guò)500萬(wàn)美元的合同，保證金額為250萬(wàn)美元?！懊桌辗ò浮钡母犊畋ＷC擔(dān)保保護(hù)同總承包商有直接合同關(guān)系的分包商和材料供應(yīng)商的利益，這些人叫做第一位債權(quán)人，同分包商有合同關(guān)系的下一層分包商和材料供應(yīng)商叫做第二位債權(quán)人。

該法案規(guī)定，同總承包商有直接合同關(guān)系的分包商或材料供應(yīng)商在提出控訴前無(wú)須向總承包商發(fā)出通知。如果作為第二位債權(quán)人的分包商或材料商提出索賠，要在權(quán)利人最后一次提供勞動(dòng)力或材料后的90天之內(nèi)向總承包商發(fā)出通知。付款保證進(jìn)行索賠的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是法律訴訟。無(wú)論是第一位債權(quán)人還是第二位債權(quán)人必須在最后一次提供勞動(dòng)力或材料之日90天以后，一年之內(nèi)提起訴訟?！懊桌辗ò浮蓖ㄟ^(guò)立法強(qiáng)制性的保證擔(dān)保充分保護(hù)了勞動(dòng)力和材料供應(yīng)商的利益，頗值得我國(guó)充分借鑒。

2）業(yè)主付款保證擔(dān)保

“米勒法案”保證了勞動(dòng)力和材料供應(yīng)商的利益，使項(xiàng)目業(yè)主（該法案保護(hù)的是聯(lián)邦政府項(xiàng)目）避免可能由此引起的法律糾紛和管理上的巨大負(fù)擔(dān)。然而從我國(guó)的國(guó)情出發(fā)，由于資金不到位的業(yè)主眾多，造成業(yè)主拖欠工程款現(xiàn)象嚴(yán)重。因此，承包商也應(yīng)向項(xiàng)目業(yè)主取得“業(yè)主付款保證擔(dān)?！?，保證業(yè)主根據(jù)合同向承包商支付全部款項(xiàng)。業(yè)主付款保證擔(dān)保實(shí)質(zhì)是業(yè)主的履約保證擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)同承包商履約保證擔(dān)保對(duì)等實(shí)行。保證擔(dān)保方將對(duì)業(yè)主的資信狀況進(jìn)行嚴(yán)格的審查，以確保工程費(fèi)用的到位，業(yè)主保證擔(dān)?？梢圆捎帽ＷC擔(dān)保公司保證擔(dān)保書(shū)或銀行保函的方式。

業(yè)主付款保證擔(dān)?？梢韵仍诜钦顿Y的工程項(xiàng)目，即房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)項(xiàng)目、三資項(xiàng)目和私人投資項(xiàng)目上推行。政府投資的工程項(xiàng)目，也應(yīng)該嚴(yán)格按照市場(chǎng)規(guī)則運(yùn)行，充分打足建設(shè)資金，不能隨意拖欠工程款，侵害企業(yè)的利益。