中國支付清算發(fā)展報告(2016)

本書總報告全面分析了我國支付清算體系的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀特點、存在問題及發(fā)展趨勢，并且運用量化分析工具考察了支付清算體系運行與宏觀經(jīng)濟變量、區(qū)域經(jīng)濟金融發(fā)展、金融穩(wěn)定與金融風險、貨幣政策的內(nèi)在關聯(lián)等；專題報告跟蹤分析了國內(nèi)外支付清算體系的發(fā)展狀況、熱點與難點，系統(tǒng)梳理了近年來以支付經(jīng)濟學為主線的學術文獻，組織翻譯了美聯(lián)儲發(fā)布的“美國支付體系提升戰(zhàn)略”報告。

總報告　我國支付清算體系的發(fā)展狀況及經(jīng)濟含義

第一章　我國中央銀行支付清算體系的建設與運行/001

一　2015年我國中央銀行支付清算體系運行的基本情況及特點/002

二　2015年我國中央銀行支付清算體系子系統(tǒng)的運行情況/005

三　2015年我國中央銀行支付清算體系的重要事件/015

四　我國中央銀行支付清算體系建設面臨的問題/018

五　完善我國中央銀行支付清算體系的基本思路/020

第二章　我國第三方支付機構(gòu)體系的建設與運行/025

一　2015年我國第三方支付機構(gòu)體系運行情況/026

二　2015年我國第三方支付機構(gòu)體系的監(jiān)管環(huán)境/035

三　我國第三方支付機構(gòu)體系面臨的問題和挑戰(zhàn)/042

四　未來發(fā)展趨勢及前景/046

第三章　我國證券清算結(jié)算體系的建設與運行/051

一　2015年我國證券清算結(jié)算體系運行情況/051

二　2015年我國證券清算結(jié)算體系的建設與完善/063

三　我國證券清算結(jié)算體系面臨的主要問題/066

四　我國證券清算結(jié)算體系的完善思路/067

第四章　支付清算體系運行的宏觀經(jīng)濟效應/070

一　支付清算業(yè)務總體發(fā)展態(tài)勢/070

二　支付清算指標與經(jīng)濟增長的聯(lián)系/077

三　支付清算指標與總體價格水平的聯(lián)系/088

第五章　支付清算體系運行、區(qū)域經(jīng)濟與金融發(fā)展/100

一　各地區(qū)資金流動規(guī)模/100

二　地區(qū)間資金流動情況/102

第六章　支付清算體系運行與金融系統(tǒng)穩(wěn)定/107

一　支付清算指標與宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定/107

二　銀行間資金流動與金融體系穩(wěn)定性/110

第七章　支付清算體系運行與貨幣政策/115

一　2015年貨幣政策實施概況/115

二　支付清算體系對貨幣供給影響的實證研究/119

三　人民幣跨境支付系統(tǒng)對貨幣政策的影響/123

四　供給側(cè)改革對貨幣信貸結(jié)構(gòu)和支付清算的影響/125

專題報告　支付清算體系熱點考察、比較分析及文獻綜述

第八章　在規(guī)范中發(fā)展創(chuàng)新的銀行卡市場/129

一　銀行卡市場發(fā)展環(huán)境的變化/130

二　銀行卡市場規(guī)模的增長/135

三　銀行卡市場的創(chuàng)新進一步深化/142

四　2016年銀行卡市場發(fā)展趨勢/145

第九章　2015年場外金融市場中央對手方清算機制的發(fā)展/149

一　CCP發(fā)展的國際現(xiàn)狀/149

二　CCP發(fā)展的中國經(jīng)驗/158

三　人民幣利率衍生品市場集中清算持續(xù)發(fā)展/159

四　航運及大宗商品衍生品清算業(yè)務持續(xù)創(chuàng)新/162

五　國際交流與標準實施/166

六　總結(jié)與展望/167

第十章　數(shù)字貨幣的原理、方向、風險與監(jiān)管/170

一　數(shù)字貨幣的原理/170

二　數(shù)字貨幣的發(fā)展方向/178

三　數(shù)字貨幣對中央銀行體系的影響/181

四　主流國家與經(jīng)濟體對數(shù)字貨幣的監(jiān)管政策/184

五　總結(jié)與展望/185

第十一章　跨境電子商務支付現(xiàn)狀、風險與監(jiān)管對策/188

一　跨境電子商務支付的發(fā)展背景/188

二　跨境電子商務支付面臨的主要風險/192

三　我國跨境電子商務支付的監(jiān)管現(xiàn)狀及完善建議/197

第十二章　全球主要國家支付清算體系發(fā)展概況/203

一　全球支付市場發(fā)展新趨勢/203

二　主要國家的支付清算體系建設進展/214

三　全球支付清算體系監(jiān)管新趨勢/264

四　總結(jié)與展望/268

第十三章　支付清算理論與政策研究的新進展：支付經(jīng)濟學及其他/271

一　支付經(jīng)濟學的起源與發(fā)展脈絡：重要文獻概述/271

二　支付經(jīng)濟學的晚近代表性文獻/277

三　支付清算政策研究的新進展：對近年英文文獻的簡要梳理/285

四　2015年中文文獻中的支付清算研究/286

第十四章　美國支付體系提升戰(zhàn)略/295

一　前言/295

二　概要/295

三　引言/300

四　背景/301

五　期望結(jié)果/303

六　戰(zhàn)略/311

七　下一步工作/319

八　附錄/320

作者：楊濤 主編 程煉 副主編

出版時間：2016-06

頁數(shù)：376

書號：978-7-5097-9183-7

關鍵詞：支付清算|貨幣政策|金融發(fā)展

開本：16

裝幀：平裝

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會在北京發(fā)布《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》。

《報告》數(shù)據(jù)顯示，2017年全國共辦理非現(xiàn)金支付業(yè)務1600多億筆，金額3750多萬億元，同比分別增長28.59%和1.97%，筆數(shù)增長略有放緩，金額增長放緩較大，非現(xiàn)金支付交易趨于高頻小額化。

《報告》指出，2017年，新興支付業(yè)務繼續(xù)保持快速增長。移動支付業(yè)務規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢。

2018年4月26日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》，報告顯示，2017年中國移動支付業(yè)務規(guī)模延續(xù)高速增長態(tài)勢，互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務規(guī)模增速放緩或出現(xiàn)下降。移動支付對互聯(lián)網(wǎng)支付產(chǎn)生了顯著的替代效應。

《中國支付清算行業(yè)運行報告（2018）》顯示，2017年，國內(nèi)商業(yè)銀行共處理移動支付業(yè)務375億多筆、金額202萬億多元，同比分別增長46.06%和28.8%。非銀行支付機構(gòu)共處理移動支付業(yè)務2390多億筆、金額105萬億多元，同比分別增長146.53%和106.06%。

報告顯示，2017年中國商業(yè)銀行共處理網(wǎng)上支付業(yè)務485多億筆、金額2070多萬億元，筆數(shù)同比增長5.2%，金額同比下降0.47%。非銀行支付機構(gòu)共處理互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務483億多筆、金額38萬億多元，同比分別下降27.14%和28.61%。

個人銀行賬戶和支付賬戶分類監(jiān)管政策得到有效落實，2017年共開立Ⅱ類、Ⅲ類個人銀行賬戶5億多戶，資金累計流入近11萬億元、流出10多萬億元，賬戶余額4390多億元。

報告顯示，2017年條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透。全年非銀行支付機構(gòu)共辦理條碼支付業(yè)務73億多筆、金額9100億元。

《報告》顯示，2017年非銀行支付機構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)支付和移動支付業(yè)務金額占網(wǎng)絡支付總業(yè)務金額的比重分別為26.9%和73.1%，與2016年的51.6%和48.4%相比，移動支付業(yè)務的比重大幅提升。

《報告》顯示，2018年還增加了條碼支付相關業(yè)務的數(shù)據(jù)分析。2017年，條碼支付快速普及，推動移動支付從線上向線下場景滲透，交易量不斷擴大。全年非銀行支付機構(gòu)共辦理條碼支付業(yè)務73億多筆，金額9100億元，消費占比99.93%，單筆消費金額分布分別是1元至100元占比33.68%,100元至500元占比52.65%，小微、快捷、便民支付特點愈加明顯。

2012年12月10日上午，山東省支付清算協(xié)會成立大會暨第一次會員代表大會在濟南舉行。山東省政府副秘書長張德寬、人民銀行濟南分行行長楊子強出席會議并為協(xié)會揭牌。山東銀監(jiān)局局長廖平之、省金融辦副主任郭永利、山東省民間組織管理局副局長徐建國等出席會議。

張德寬代表省政府對協(xié)會成立表示祝賀。他表示，支付體系是經(jīng)濟金融基礎設施最重要的組成部分，協(xié)會要牢牢把握服務會員的工作定位和行業(yè)自律監(jiān)督的本質(zhì)要求，當好對外協(xié)調(diào)溝通的橋梁紐帶和同業(yè)交流的平臺，積極發(fā)揮參謀咨詢職能；要引導會員處理好加快發(fā)展與防范風險的關系，積極協(xié)助落實人民銀行等部門的監(jiān)管要求。張德寬強調(diào)，全省各級各有關部門要更加關心、重視、支持支付清算產(chǎn)業(yè)發(fā)展；各會員單位要發(fā)揮行業(yè)人才和技術優(yōu)勢，為全省經(jīng)濟社會發(fā)展提供更加安全、高效、便捷、經(jīng)濟的支付清算服務。

楊子強說，成立支付清算協(xié)會是強化支付行業(yè)自律、維護支付市場安全高效運轉(zhuǎn)的迫切需要，是強化行業(yè)內(nèi)部合作、提高支付服務水平的迫切需要，也是強化行業(yè)內(nèi)部協(xié)調(diào)、維護市場秩序的迫切需要；協(xié)會要明確職能定位，切實推動支付服務行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，依法維護會員合法權益，研究提出行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、政策制度等方面的咨詢建議，完善風險管理措施和風險信息共享機制，促進行業(yè)提升整體創(chuàng)新能力。楊子強指出，協(xié)會要加強自身機制建設，切實提高協(xié)會服務行業(yè)發(fā)展的能力，盡快完善內(nèi)部組織機構(gòu)、工作程序和規(guī)章制度，組織做好人員學習和培訓工作，確保能夠盡快投入運轉(zhuǎn)、履行職責、發(fā)揮作用，切實履行“自律、維權、協(xié)調(diào)、服務”的職能。

會議選舉產(chǎn)生了協(xié)會第一屆理事會，選舉工行山東省分行行長谷澍為會長。

據(jù)了解，山東省支付清算協(xié)會是非營利社會團體法人，是全省銀行、財務公司、支付機構(gòu)以及支付清算組織等支付清算服務市場參與主體自愿結(jié)成的全省性支付清算服務行業(yè)自律組織，業(yè)務主管單位為人民銀行濟南分行。協(xié)會對山東支付清算服務行業(yè)進行自律管理，維護支付清算服務市場的競爭秩序和會員的合法權益，防范支付清算服務風險，促進支付清算服務行業(yè)健康發(fā)展。協(xié)會的成立將對進一步規(guī)范山東支付服務市場發(fā)展產(chǎn)生積極影響。